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# 常见问题

关于使用 Phalcon Compliance 的常见问题。

## 筛查

### 筛查和监控之间有什么区别?

**筛查**是一次性风险评估 — 你提交一个地址或交易，系统根据你的活跃风险引擎对其进行评估。

**监控**是连续的。一旦为某个地址启用监控，系统会按动态时间表自动重新分析它，并在检测到风险变化时发送警报。无需手动重新筛查。详见[监控](/zh/manual/monitor.md)。

### 为什么我的地址显示的风险等级与预期不同?

风险等级由你配置的风险引擎决定。结果异常的常见原因：

* 相关的风险引擎可能处于**禁用状态**。检查风险引擎页面以确保其处于活跃状态。
* 风险引擎的**触发条件**（例如阈值、风险指标）可能与地址的行为不匹配。审查并调整条件。
* 该地址可能在你的**白名单**上，这会自动将其设置为"无风险"并跳过筛查。

### 交易和转账之间有什么区别?

**交易**是由交易哈希标识的链上操作。它可能包含多个代币转移。**转账**是该交易内的单个代币转移。Phalcon 在转账级别进行筛查，以进行更细粒度的风险评估。详见[关键概念](/zh/manual/concepts.md#transaction-vs-transfer)。

### 设置筛查方向（入金/出金）时会发生什么?

设置方向告诉系统要分析哪个资金流向：

* **入金**：仅追踪资金来源。
* **出金**：仅追踪资金去向。

这可减少误报。如果未设置方向，默认会筛查两个方向。

## CSV 导入

### CSV 文件应该采用什么格式?

从地址或交易页面下载 CSV 模板 — 它包含必需的列标题和示例数据。关键要求：

* **地址**：每个文件最多 100 个地址。必需字段：链、地址。
* **交易**：每个文件最多 400 笔交易。必需字段：链、交易哈希。

使用模板中显示的确切链名称。

### 我的 CSV 导入失败。应该检查什么?

* 确保文件使用从平台下载的**模板格式**。
* 验证**链名称**完全匹配（例如"ETH"而非"Ethereum"）。
* 检查你是否超过了**行限制**（地址 100 行，交易 400 行）。
* 确保地址和交易哈希**有效**且格式正确。

## 警报

### "已过期"警报是什么意思?

当触发警报的条件不再适用时，警报会自动过期 — 例如，当触发风险引擎被禁用、删除或其条件被修改使目标不再匹配时。

### 当警报被触发时，我如何获得通知?

设置通知频道（Telegram、电子邮件、Slack 等）并将其链接到你的风险引擎。触发警报时，通知会通过链接的频道发送。详见[通知频道](/zh/manual/notification-channels.md)以获取设置说明。

## 风险引擎

### 我能自定义默认的风险引擎吗?

可以。导航到风险引擎页面，点击任何引擎，然后点击"编辑"以调整其名称、描述、风险等级、触发条件和通知频道。你也可以从模板创建新引擎。

### 如果我禁用风险引擎会发生什么?

禁用风险引擎会停止其生成新警报。由引擎触发的现有警报会保留在警报中心但在下次筛查时可能被标记为"已过期"。

## API

### 我在哪里可以找到 API 文档?

完整的 API 文档位于[API 文档](/zh/api-documentation/introduction.md)部分，包括身份验证、端点和支持的链。

### 我如何获得 API 密钥?

导航至**系统 → API 密钥**并点击"生成密钥"。每个项目最多支持 3 个活跃密钥。详见[API 密钥](/zh/manual/system/api-keys.md)。

### 当我超过 API 速率限制时会发生什么?

当你超过速率限制时，API 返回错误响应。详见[速率限制](/zh/api-documentation/introduction/rate-limits.md)了解阈值和最佳实践。

## 账单

### 有哪些可用计划?

Phalcon Compliance 提供五个计划：

| 计划       | 类型          | 月筛查次数           | 起价        |
| -------- | ----------- | --------------- | --------- |
| **免费版**  | 免费          | 3 / 月           | 免费        |
| **筛查套餐** | 按需付费 (PAYG) | 50–2,000（一次性购买） | 95 美元起    |
| **标准版**  | 月度/年度订阅     | 25–500 / 月      | 39 美元/月起  |
| **专业版**  | 月度/年度订阅     | 750–5,000 / 月   | 699 美元/月起 |
| **企业版**  | 自定义         | 无限              | 联系销售      |

### 什么是筛查?

一次地址筛查或一次交易筛查等于 **1 次筛查**。无论单独提交还是通过批量导入，费用是根据筛查项目的数量而不是文件或请求的数量计算的。

### 什么是筛查套餐? 我可以不要订阅就使用它们吗?

筛查套餐是**按需付费**的筛查次数包。不需要订阅 — 购买以获得更多筛查次数，购买的筛查有效期为 **12 个月**。拥有筛查套餐余额的用户可以访问所有支持的链、分析仪表板、3 个自定义风险引擎和审计报告导出。

**购买限制**：\*\*已订阅标准版或专业版的用户无法购买筛查套餐。\*\*如果你在订阅前购买筛查套餐，两者可以共存 — 升级后你的剩余筛查次数会被保留。

权限规则：

* 当你有剩余筛查余额时，你保留筛查套餐级别的权限。
* **一旦余额用完，权限自动降回免费级别**（筛查次数和链访问受限）。
* 12 个月的有效期适用于筛查余额，而非权限级别。

### 当我的账户有多个筛查次数来源时，哪个会被优先消耗?

消耗顺序：**订阅配额 → 充值筛查 → 推荐奖励 → 筛查套餐**

| 来源   | 有效期        | 优先级 |
| ---- | ---------- | --- |
| 订阅配额 | 每个账单周期重置   | 第 1 |
| 充值筛查 | 在当前账单周期末到期 | 第 2 |
| 推荐奖励 | 收到后 3 个月   | 第 3 |
| 筛查套餐 | 购买后 12 个月  | 最后  |

### 如果我同时有筛查套餐余额和订阅，哪个权限级别适用?

**较高的那个**生效：

* **基于配额的权限**（自定义风险引擎、用户席位、备注/标记等）：较高的级别适用。例如，如果筛查套餐提供 3 个自定义引擎而标准版提供 10 个，你可以使用 **10 个**。
* **功能权限**（SAR/STR 报告、Telegram 通知、监控等）：由你的订阅计划决定 — 拥有活跃订阅可以解锁这些功能。

### 我的订阅已过期，但我仍有筛查套餐余额。我的权限级别是什么?

权限自动降至**筛查套餐级别**（不是直接降至免费版）。一旦余额用完，权限降至免费版。

权限降级路径：**订阅计划 → 筛查套餐 → 免费版**

### 免费计划有什么限制?

* **每月 3 次筛查**，仅支持 **ETH 和 TRON**
* 没有自定义风险引擎、分析仪表板、SAR/STR 报告
* 无数据导出（CSV/Excel）
* 仅限电子邮件通知
* 监控：一次性 7 天试用（1 个监控地址）；倒计时立即开始且不暂停

### 有快速的计划功能对比吗?

| 功能               | 免费版      | 筛查套餐   | 标准版                    | 专业版       | 企业版      |
| ---------------- | -------- | ------ | ---------------------- | --------- | -------- |
| 支持的链             | ETH、TRON | 所有链    | 所有链                    | 所有链       | 所有链      |
| 自定义风险引擎          | 0        | 3      | 10                     | 20        | 无限       |
| 客户管理             | 0        | 1      | 10                     | 30        | 无限       |
| 备注 / 标记          | 各 3 个    | 各 50 个 | 各 200 个                | 各 1,000 个 | 无限       |
| 黑名单 / 白名单        | 无        | 无      | 各 50 个                 | 各 200 个   | 无限       |
| SAR / STR 报告     | ✗        | ✗      | ✅                      | ✅         | ✅        |
| CSV / Excel 导出   | ✗        | ✅      | ✅                      | ✅         | ✅        |
| 监控               | 7 天试用    | 7 天试用  | 附加服务                   | 附加服务      | 已包含      |
| API 集成 / Webhook | ✗        | ✗      | ✗                      | ✅         | ✅        |
| 团队协作（多席位）        | ✗        | ✗      | ✗                      | ✗         | ✅        |
| 通知频道             | 电子邮件     | 电子邮件   | 电子邮件 + Telegram + Lark | 全部 7 个频道  | 全部 7 个频道 |

### 我可以升级或降级我的计划吗?

**升级**：你可以随时升级 — 升级立即生效。你仅需支付当前周期剩余天数的按比例差额；不会发生双重计费。

**降级**：目前不支持在订阅中途降级。要切换到较低计划，请等待当前订阅到期，然后重新订阅。

### 升级费用如何计算?

升级时，同时清算两笔金额：

1. **剩余期间的按比例差额**：`（新计划月价 − 旧计划月价）× 剩余天数 ÷ 30`
2. **下个月的全额费用**：新计划的完整月价

旧计划中任何未使用的预付金额会被退回。如果你之前通过续订预付了下个月的费用，该金额也会自动从今天的费用中扣除。

**示例**（从标准版 50/月升级到专业版 750/月，剩余 4 天）：

| 项目                       | 金额          |
| ------------------------ | ----------- |
| 旧计划剩余额度（$1.97/天 × 4 天）   | −$7.88      |
| 新计划按比例差额（$23.30/天 × 4 天） | +$93.20     |
| 新计划下月全额费用                | +$699.00    |
| 今天总计                     | **$784.32** |
| 减去已使用的预付下月金额             | −$7.88      |
| **应付金额**                 | **$776.44** |

### 我已经预付了下个月的费用。升级时如何处理?

预付的下月金额会**自动扣除**（从今天的升级费用中）。系统计算相应的未使用部分并将其抵消 — 无双重计费。

### 我可以在订阅中途降级吗?

\*\*目前不支持。\*\*在订阅中途降级或切换到较低级别（例如从专业版到标准版）不可用。等待当前订阅到期，然后重新订阅所需计划。你的数据在整个过程中完全保留。

### 年度账单是否提供折扣?

是的。年度账单比月度账单节省约 **15–17%**。例如，标准版 100 筛查次数/月：月度账单 $109/月，年度账单相当于 $92/月。

### 我可以在年度订阅中途升级吗?

\*\*可以。\*\*你可以在年度订阅期间随时升级你的计划或级别。升级立即生效，按剩余天数的按比例差额收费 — 年度账单不限制升级。

### 当我的计划配额用完时会发生什么?

**账单与用量**页面上有两个选项：

**充值（增加更多筛查）**：按你当前计划的单位价格购买额外筛查。充值筛查数量不限，但**在当前账单周期末到期** — 不会结转。

单位价格见[定价计划页面](https://app.blocksec.com/phalcon/compliance/billing/pricing)。

**添加监控地址**：如果你的监控配额不足，在账单与用量页面升级监控附加服务级别，以增加同时监控的地址数（10 / 20 / 40 / 80 / 120 / 200 个地址可用）。

### 充值筛查和筛查套餐 (PAYG) 有什么区别?

两者都增加筛查次数，但服务于不同目的：

|       | 充值筛查               | 筛查套餐 (PAYG)        |
| ----- | ------------------ | ------------------ |
| 谁可以使用 | **仅订阅用户**（标准版/专业版） | **仅非订阅用户**（订阅后不可用） |
| 单位价格  | 基于当前订阅计划费率         | 每次筛查 $1.10–$1.90   |
| 有效期   | **当前账单周期末到期**，不结转  | 购买后 **12 个月** 有效   |
| 用途    | 在**当月**内充实配额       | **无需订阅**时的长期预留     |
| 消耗顺序  | 第 2 位（订阅配额之后）      | 最后（第 4 位）          |
| 购买位置  | 账单与用量页面            | 定价页面               |

### 充值筛查会结转到下个账单周期吗?

**不会。充值筛查在当前账单周期末**到期，不会结转。如果你需要更长的有效期，考虑购买**筛查套餐 (PAYG)** — 有效期 12 个月。

### 免费或筛查套餐用户可以使用充值筛查吗?

**不能。充值筛查仅对标准版和专业版订阅用户可用。需要更多筛查的非订阅用户可以购买筛查套餐 (PAYG)** — 无需订阅，有效期 12 个月。

### 我如何检查当前的使用情况?

**账单与用量**页面显示：

* 当前计划已使用/剩余筛查次数
* 筛查套餐余额和到期日期
* 推荐奖励余额和到期日期（如有）
* 监控使用情况（活跃/历史监控地址）

### 使用情况如何重置?

订阅计划筛查配额在**每个账单周期开始**重置。筛查套餐余额不重置 — 它们在使用时扣除，任何未使用部分在 12 个月后到期。推荐奖励在收到后 3 个月到期。

### 支持哪些支付方式?

我们支持多种支付方式：

* **银行卡 / 数字钱包**：信用卡 · Apple Pay · Google Pay（支持自动续订）
* **加密货币**：USDT · USDC · Binance Pay
* **移动支付**：微信支付 · 支付宝 · CashApp

使用银行卡或数字钱包订阅时，系统会在每个账单周期自动续订 — 无需手动操作。对于加密货币或移动支付，我们会在到期前通过电子邮件发送续订提醒；点击链接完成支付。

### 我可以更改支付方式吗?

你可以随时在相同类型的方式之间切换 — 例如，USDT 到 USDC，或微信支付到支付宝。

要切换到不同的支付类型（例如，从加密货币到信用卡），请等待当前订阅到期，然后使用新支付方式重新订阅。

### 我如何查看账单历史和支付记录?

进入**账单与用量 → 订单与发票**查看所有历史订单，包括每笔交易的金额、日期和支付方式。信用卡用户也可以访问**管理账单**门户进入 Stripe 账单仪表板、更新账单详情或下载官方发票。

### 不同计划之间的监控如何计费?

* **免费/筛查套餐用户**：一次性 **7 天试用**，最多 1 个监控地址；倒计时立即开始且不暂停。
* **标准/专业用户**：第一个监控地址**免费包含**。要监控更多地址，在账单页面升级监控级别（与升级计划流程相同）。每个账户最多可以有 50 个活跃监控地址。
* **企业用户**：监控包含在计划内，无额外费用。

### 监控级别定价

| 监控地址数 | 月度      | 年度（每月）  |
| ----- | ------- | ------- |
| 1     | 免费      | —       |
| 10    | +$60/月  | +$60/月  |
| 20    | +$100/月 | +$90/月  |
| 40    | +$160/月 | +$140/月 |
| 80    | +$240/月 | +$200/月 |
| 120   | +$360/月 | +$280/月 |
| 200   | +$500/月 | +$400/月 |

### 监控是否消耗筛查配额?

\*\*不。\*\*监控是一项持续监控功能，采用与筛查分离的计费系统：

* **筛查**：每次地址或交易筛查从你的配额消耗 1 次筛查。
* **监控**：按监控地址级别计费；监控触发的风险分析和警报**不消耗任何筛查**。

启用监控后，系统会自动检测风险变化并发送警报，无需使用任何筛查配额。

### "标准/专业版包含的 1 个免费监控地址"如何工作?

标准和专业计划包含 **1 个免费监控地址**：

* 第 1 个监控地址免费 — 无额外费用。
* 超出 1 个地址后，在账单页面升级监控级别（10 / 20 / 40 / 80 / 120 / 200 个地址可用）。

这个免费地址仅对标准或专业订阅用户可用。免费和筛查套餐用户无资格（他们仅获得一次性 7 天试用）。

### 我最多可以同时监控多少个地址?

通过升级监控级别，你最多可以同时监控 **200 个地址**（可用级别：1 / 10 / 20 / 40 / 80 / 120 / 200）。企业计划监控配额是自定义的，不受此限制。

### 订阅后我可以获得退款吗?

订阅费用目前不可退款。

但是，**升级不会导致双重计费** — 系统仅对剩余期间的按比例差额收费。例如，如果你的订阅还有 10 天，你升级到更高计划，你仅支付这 10 天的价格差异；你之前的支付不会浪费。

降级在订阅中途不支持。如遇特殊情况，请联系我们的支持团队。

### 我如何获得发票?

所有历史订单可以从**账单与用量 → 订单与发票**查看和下载。信用卡用户也可以访问**管理账单**门户进入 Stripe 账单仪表板、更新账单详情或下载官方发票。

### 筛查套餐购买和订阅订单是否分开开票?

是的。筛查套餐购买、订阅、充值筛查和监控级别升级各被记录为单独的订单。你可以按日期在订单列表中查看每笔费用的金额和支付方式。

### 如果我降级或订阅过期，我的数据会丢失吗?

**数据永久保留**，永不删除。但权限会随着计划而改变：

* 降级到免费版后，超出免费版范围的功能（如分析、自定义风险引擎和监控）会被暂停，直到你再次升级。
* 如果订阅过期且未续订，账户会自动降级至筛查套餐级别（如有余额）或免费版。所有数据完全保留，升级后可再次完全访问。

### 哪个计划需要 API 集成?

API 集成仅在**专业和企业**计划上可用。标准及以下计划没有 API 访问权限。

API 文档：<https://docs.compliance.phalcon.blocksec.com/api-documentation/introduction>

### 是否支持多席位团队协作?

**多席位团队协作**目前仅在**企业计划**上可用。如需跨多个用户的共享账户访问或权限管理，请联系销售讨论企业安排。

### 黑名单规则匹配是否消耗筛查配额?

\*\*不。\*\*黑名单/白名单规则匹配（包括通过 API 提交的地址）**不消耗筛查配额** — 系统根据现有规则直接返回匹配结果，无需运行新的风险评估。

筛查配额仅在你提交地址或交易进行**风险筛查**时消耗。

### Phalcon Compliance 有推荐计划吗?

有的。邀请新用户注册并付费，赚取最高 **20% 现金返还**，可累积和提现，上限 $10,000。详见产品内的推荐页面了解完整条款。