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# 常見問題

關於使用 Phalcon Compliance 的常見問題。

## 筛查

### 筛查和監控有什麼區別？

**筛查**是一次性風險評估 — 您提交一個地址或交易，系統根據您啟用的風險引擎評估它。

**監控**是持續的。一旦為某個地址啟用監控，系統會按動態計劃自動重新分析它，並在檢測到風險變化時發送警報。無需手動重新筛查。有關詳細信息，請參閱[監控](/zh-hant/manual/monitor.md)。

### 為什麼我的地址顯示的風險等級與預期不符？

風險等級由您配置的風險引擎決定。導致意外結果的常見原因：

* 相關風險引擎可能已**禁用**。檢查風險引擎頁面以確保它處於啟用狀態。
* 風險引擎的**觸發條件**（例如，閾值、風險指標）可能與地址的行為不匹配。檢查並調整條件。
* 該地址可能在您的**白名單**上，這會自動將其設置為「無風險」並繞過筛查。

### 交易和轉賬有什麼區別？

**交易**是由交易雜湊識別的鏈上操作。它可能包含多個代幣轉移。**轉賬**是該交易內的單個代幣轉移。Phalcon 在轉賬級別進行筛查，以進行更細粒度的風險評估。有關詳細信息，請參閱[關鍵概念](/zh-hant/manual/concepts.md#transaction-vs-transfer)。

### 設置筛查方向（入賬/出賬）時會發生什麼？

設置方向告訴系統要分析哪個資金流向：

* **入賬**：僅追蹤資金來源。
* **出賬**：僅追蹤資金目的地。

這減少了誤報。如果未設置方向，默認情況下兩個方向都會進行筛查。

## CSV 匯入

### 我的 CSV 文件應該是什麼格式？

從地址或交易頁面下載 CSV 模板 — 它包含必需的列標題和範例數據。主要要求：

* **地址**：每個文件最多 100 個地址。必需字段：鏈、地址。
* **交易**：每個文件最多 400 筆交易。必需字段：鏈、交易雜湊。

使用模板中顯示的確切鏈名稱。

### 我的 CSV 匯入失敗。我應該檢查什麼？

* 確保文件使用從平台下載的**模板格式**。
* 驗證**鏈名稱**完全匹配（例如，「ETH」，而非「Ethereum」）。
* 檢查您是否超過了**行限制**（地址 100 行，交易 400 行）。
* 確保地址和交易雜湊**有效**且格式正確。

## 警報

### 「已過期」警報是什麼意思？

當觸發警報的條件不再適用時，警報會自動過期 — 例如，當觸發的風險引擎被禁用、刪除或其條件被修改以致目標不再匹配時。

### 當觸發警報時，我如何收到通知？

設置通知渠道（Telegram、電郵、Slack 等），並將其連接到您的風險引擎。觸發警報時，通知會通過連接的渠道發送。有關設置說明，請參閱[通知渠道](/zh-hant/manual/notification-channels.md)。

## 風險引擎

### 我可以自訂默認風險引擎嗎？

可以。導航至風險引擎頁面，點擊任何引擎，然後點擊「編輯」以調整其名稱、描述、風險等級、觸發條件和通知渠道。您也可以從範本建立新引擎。

### 如果我禁用風險引擎會怎樣？

禁用風險引擎會阻止它生成新警報。由引擎觸發的現有警報仍會保留在警報中心，但在下次筛查時可能會被標記為「已過期」。

## API

### 我在哪裡可以找到 API 文檔？

完整的 API 文檔位於[API 文檔](/zh-hant/api-documentation/introduction.md)部分，包括身份驗證、端點和支持的鏈。

### 我如何獲取 API 密鑰？

導航至**系統 → API 密鑰**並點擊「生成密鑰」。每個項目最多支持 3 個啟用的密鑰。有關詳細信息，請參閱 [API 密鑰](/zh-hant/manual/system/api-keys.md)。

### 當我達到 API 速率限制時會發生什麼？

當您超過速率限制時，API 會返回錯誤響應。有關閾值和最佳實踐的詳細信息，請參閱[速率限制](/zh-hant/api-documentation/introduction/rate-limits.md)。

## 計費

### 有哪些計劃？

Phalcon Compliance 提供五種計劃：

| 計劃      | 類型          | 每月筛查次數          | 起始價格      |
| ------- | ----------- | --------------- | --------- |
| **免費**  | 免費          | 3 / 月           | 免費        |
| **筛查包** | 按次付費 (PAYG) | 50–2,000（一次性購買） | 起價 $95    |
| **基礎版** | 每月/每年訂閱     | 25–500 / 月      | 起價 $39/月  |
| **規模版** | 每月/每年訂閱     | 750–5,000 / 月   | 起價 $699/月 |
| **企業版** | 自訂          | 無限              | 聯繫銷售      |

### 什麼是筛查？

一次地址筛查或一次交易筛查等於 **1 筛查**。無論是單獨提交還是批量匯入，費用都基於筛查的項目數量 — 而不是文件或請求的數量。

### 什麼是筛查包？我可以不訂閱直接使用它們嗎？

筛查包是**按次付費**的筛查次數包。無需訂閱 — 購買即可獲得更多筛查次數，購買的筛查有效期為 **12 個月**。擁有筛查包餘額的用戶可以訪問所有支持的鏈、分析儀表板、3 個自訂風險引擎和審計報告匯出。

**購買限制**：**已訂閱基礎版或規模版的用戶無法購買筛查包。** 如果您在訂閱之前購買了筛查包，兩者可以共存 — 升級後您的剩餘筛查次數會保留。

權限規則：

* 如果您的筛查餘額仍有剩餘，您將保留筛查包級別的權限。
* **餘額用盡後，權限會自動降級至免費級別**（筛查次數和鏈訪問受限）。
* 12 個月有效期適用於筛查餘額，而不是權限級別。

### 當我的帳戶有多個筛查次數來源時，首先使用哪個？

消費順序：**訂閱配額 → 頂增筛查 → 推薦獎勵 → 筛查包**

| 來源   | 有效期          | 優先級   |
| ---- | ------------ | ----- |
| 訂閱配額 | 每個計費周期重置     | 第 1 位 |
| 頂增筛查 | 在當前計費周期結束時過期 | 第 2 位 |
| 推薦獎勵 | 收到後 3 個月     | 第 3 位 |
| 筛查包  | 購買後 12 個月    | 最後    |

### 如果我同時擁有筛查包餘額和訂閱，哪個權限級別適用？

**較高的那個**生效：

* **基於配額的權限**（自訂風險引擎、客戶席位、備註/標記等）：適用較高級別。例如，如果筛查包提供 3 個自訂引擎，基礎版提供 10 個，您可以使用 **10 個**。
* **功能權限**（SAR/STR 報告、Telegram 通知、監控等）：由您的訂閱計劃決定 — 擁有活躍訂閱會解鎖這些功能。

### 我的訂閱已過期，但我仍有筛查包餘額。我的權限級別是什麼？

權限會自動降級至**筛查包級別**（而不是直接降級至免費）。餘額用盡後，權限會降級至免費。

權限降級路徑：**訂閱計劃 → 筛查包 → 免費**

### 免費計劃有哪些限制？

* **每月 3 次筛查**，僅支持 **ETH 和 TRON**
* 無自訂風險引擎、無分析儀表板、無 SAR/STR 報告
* 無數據匯出（CSV/Excel）
* 僅電郵通知
* 監控：一次性 7 天試用（1 個被監控地址）；倒計時立即開始，不會暫停

### 計劃之間是否有快速功能對比？

| 功能               | 免費       | 筛查包    | 基礎版                  | 規模版       | 企業版     |
| ---------------- | -------- | ------ | -------------------- | --------- | ------- |
| 支持的鏈             | ETH、TRON | 所有鏈    | 所有鏈                  | 所有鏈       | 所有鏈     |
| 自訂風險引擎           | 0        | 3      | 10                   | 20        | 無限      |
| 客戶管理             | 0        | 1      | 10                   | 30        | 無限      |
| 備註 / 標記          | 各 3 個    | 各 50 個 | 各 200 個              | 各 1,000 個 | 無限      |
| 黑名單 / 白名單        | 無        | 無      | 各 50 個               | 各 200 個   | 無限      |
| SAR / STR 報告     | ✗        | ✗      | ✅                    | ✅         | ✅       |
| CSV / Excel 匯出   | ✗        | ✅      | ✅                    | ✅         | ✅       |
| 監控               | 7 天試用    | 7 天試用  | 附加選項                 | 附加選項      | 已含      |
| API 整合 / Webhook | ✗        | ✗      | ✗                    | ✅         | ✅       |
| 團隊協作（多席位）        | ✗        | ✗      | ✗                    | ✗         | ✅       |
| 通知渠道             | 電郵       | 電郵     | 電郵 + Telegram + Lark | 全 7 個渠道   | 全 7 個渠道 |

### 我可以升級或降級我的計劃嗎？

**升級**：您可以隨時升級 — 升級會立即生效。您只需按比例支付當前周期內剩餘天數的差額；不會發生雙重計費。

**降級**：目前不支持在訂閱期間降級。要切換至較低計劃，請等待當前訂閱過期，然後重新訂閱。

### 升級費用如何計算？

升級時，同時結算兩筆金額：

1. **剩餘期間的按比例差額**：`（新計劃月價 − 舊計劃月價）× 剩餘天數 ÷ 30`
2. **下個月的完整費用**：新計劃的完整月價

舊計劃中任何未使用的預付金額會被退還。如果您已通過「續訂」預付下個月，該金額也會自動從今天的費用中扣除。

**例子**（從基礎版 50/月升級至規模版 750/月，剩餘 4 天）：

| 項目                       | 金額          |
| ------------------------ | ----------- |
| 舊計劃剩餘信用（$1.97/天 × 4 天）   | −$7.88      |
| 新計劃按比例差額（$23.30/天 × 4 天） | +$93.20     |
| 新計劃下個月完整費用               | +$699.00    |
| 今天的總額                    | **$784.32** |
| 減去已使用的預付下月金額             | −$7.88      |
| **應付金額**                 | **$776.44** |

### 我已預付下個月的費用。升級期間如何處理？

預付的下月金額會**自動扣除**出今天的升級費用。系統會計算相應的未使用部分並抵消 — 不會雙重計費。

### 我可以在訂閱期間降級嗎？

**目前不支持。** 在訂閱期間降級或移至較低層級（例如，規模版至基礎版）不可用。等待當前訂閱過期，然後重新訂閱所需計劃。整個過程中您的數據會完全保留。

### 年度計費是否提供折扣？

有。年度計費相比月度計費可節省約 **15–17%**。例如，基礎版 100 筛查/月：月度計費 $109/月，年度計費相當於 $92/月。

### 我可以在年度訂閱期間升級嗎？

**可以。** 您可以在年度訂閱期間的任何時間升級您的計劃或層級。升級會立即生效，並按剩餘天數的按比例差額計費 — 年度計費不會限制升級。

### 當我的計劃配額用盡時會發生什麼？

**計費和使用情況**頁面上有兩個選項：

**頂增**（添加更多筛查）：按當前計劃的單位費率購買額外筛查。頂增筛查數量無限，但**在當前計費周期結束時過期** — 不會結轉。

單位價格，請參閱[定價計劃頁面](https://app.blocksec.com/phalcon/compliance/billing/pricing)。

**添加監控地址**：如果您的監控配額不足，在「計費和使用情況」頁面升級監控附加選項層級，以增加可同時監控的地址數量（提供 10 / 20 / 40 / 80 / 120 / 200 地址）。

### 頂增筛查和筛查包 (PAYG) 之間有什麼區別？

兩者都添加筛查次數，但用途不同：

|       | 頂增筛查                 | 筛查包 (PAYG)         |
| ----- | -------------------- | ------------------ |
| 誰可以使用 | **僅訂閱用戶**（基礎版/規模版）   | **非訂閱用戶**（訂閱後不可用）  |
| 單位價格  | 基於當前訂閱計劃費率           | 每筛查 $1.10–$1.90    |
| 有效期   | **在當前計費周期結束時過期**，不結轉 | **從購買之日起有效 12 個月** |
| 用途    | 在**當前月份**內頂增配額       | **無訂閱需要時**的長期儲備    |
| 消費順序  | 第 2 位（訂閱配額之後）        | 最後（第 4 位）          |
| 購買位置  | 計費和使用情況頁面            | 定價頁面               |

### 頂增筛查是否會結轉至下一個計費周期？

**否。** 頂增筛查在**當前計費周期結束時過期**，不會結轉。如果您需要較長的有效期，請考慮購買筛查包（有效期 12 個月）。

### 免費或筛查包用戶可以使用頂增筛查嗎？

**不可以。** 頂增筛查僅對基礎版和規模版訂閱者可用。非訂閱用戶如果需要更多筛查，可購買**筛查包 (PAYG)** — 無需訂閱，有效期 12 個月。

### 我如何檢查當前使用情況？

**計費和使用情況**頁面顯示：

* 當前計劃的已用/剩餘筛查次數
* 筛查包餘額和過期日期
* 推薦獎勵餘額和過期日期（如有）
* 監控使用情況（主動/歷史被監控地址）

### 使用情況如何重置？

訂閱計劃筛查配額在**每個計費周期開始時**重置。筛查包餘額不會重置 — 它們隨使用而扣除，任何未使用部分在 12 個月後過期。推薦獎勵從收到之日起 3 個月後過期。

### 支持哪些付款方式？

我們支持多種付款方式：

* **銀行卡 / 數字錢包**：信用卡 · Apple Pay · Google Pay（支持自動續訂）
* **加密貨幣**：USDT · USDC · Binance Pay
* **移動支付**：微信支付 · 支付寶 · CashApp

使用銀行卡或數字錢包訂閱時，系統會在每個計費周期自動續訂 — 無需手動操作。對於加密貨幣或移動支付，我們會在過期前通過電郵發送續訂提醒；點擊鏈接完成付款。

### 我可以更改付款方式嗎？

您可以隨時在同一類型的方式之間切換 — 例如，USDT 至 USDC，或微信支付至支付寶。

要切換至不同的付款類型（例如，從加密貨幣到信用卡），請等待當前訂閱過期，然後使用新付款方式重新訂閱。

### 我如何查看計費歷史和付款記錄？

轉至**計費和使用情況 → 訂單與發票**，查看所有歷史訂單，包括每筆交易的金額、日期和付款方式。信用卡用戶也可以訪問**管理計費**門戶來管理計費詳細信息或下載正式發票。

### 監控在不同計劃中如何計費？

* **免費/筛查包用戶**：一次性**7 天試用**，最多 1 個被監控地址；倒計時立即開始，不會暫停。
* **基礎版/規模版用戶**：第一個被監控地址**免費包含**。要監控更多地址，請在計費頁面升級監控層級（與升級計劃的流程相同）。每個帳戶最多可以有 50 個主動監控的地址。
* **企業版用戶**：監控在計劃中包含，無額外費用。

### 監控層級定價

| 被監控地址數 | 每月      | 每年（每月）  |
| ------ | ------- | ------- |
| 1      | 免費      | —       |
| 10     | +$60/月  | +$60/月  |
| 20     | +$100/月 | +$90/月  |
| 40     | +$160/月 | +$140/月 |
| 80     | +$240/月 | +$200/月 |
| 120    | +$360/月 | +$280/月 |
| 200    | +$500/月 | +$400/月 |

### 監控是否消耗筛查配額？

**否。** 監控是一項持續監控功能，運行在與筛查分開的計費系統上：

* **筛查**：每次地址或交易筛查會消耗配額中的 1 筛查。
* **監控**：按被監控地址層級計費；由監控觸發的風險分析和警報**不消耗任何筛查配額**。

啟用監控後，系統會自動檢測風險變化並發送警報，而不使用任何筛查配額。

### 基礎版和規模版中包含的「1 個免費被監控地址」是如何運作的？

基礎版和規模版計劃包含 **1 個免費被監控地址**：

* 第 1 個被監控地址免費 — 無額外費用。
* 超過 1 個地址，請在計費頁面升級監控層級（提供 10 / 20 / 40 / 80 / 120 / 200 地址）。

此免費地址僅對基礎版或規模版訂閱者可用。免費和筛查包用戶不符合條件（他們只獲得一次性 7 天試用）。

### 我可以同時監控的最大地址數是多少？

通過升級監控層級，您最多可以同時監控 **200 個地址**（可用層級：1 / 10 / 20 / 40 / 80 / 120 / 200）。企業計劃監控配額為自訂，不受此限制。

### 訂閱後可以獲得退款嗎？

訂閱費用目前不可退款。

但是，**升級永遠不會導致雙重計費** — 系統只按當前周期內剩餘天數的按比例差額收費。例如，如果您的訂閱還有 10 天，升級至更高計劃，您只需支付那 10 天的價格差；您之前的付款不會浪費。

訂閱期間不支持降級。如有特殊情況，請聯繫我們的支持團隊。

### 我如何獲取發票？

所有歷史訂單都可以從**計費和使用情況 → 訂單與發票**查看和下載。信用卡用戶也可以訪問**管理計費**門戶，進入 Stripe 計費儀表板，更新計費詳細信息或下載正式發票。

### 筛查包購買和訂閱訂單是否分開開票？

是的。筛查包購買、訂閱、頂增筛查和監控層級升級各自作為單獨的訂單記錄。您可以在訂單列表中按日期查看每筆費用的金額和付款方式。

### 如果我降級或訂閱過期，我的數據會丟失嗎？

**數據會永久保留**，永遠不會刪除。但是，權限會隨計劃而改變：

* 降級至免費後，超過免費層級的功能（如分析、自訂風險引擎和監控）會暫停，直到您再次升級。
* 如果訂閱過期而未續訂，帳戶會自動降級至筛查包級別（如果還有餘額）或免費級別。所有數據會完全保留，升級後可再次訪問。

### API 整合需要什麼計劃？

API 整合僅在**規模版和企業版**計劃上可用。基礎版及以下沒有 API 訪問權限。

API 文檔：<https://docs.compliance.phalcon.blocksec.com/api-documentation/introduction>

### 是否支持多席位團隊協作？

**多席位團隊協作**目前僅在**企業版**計劃上可用。如需共享帳戶訪問或跨多個用戶的權限管理，請聯繫銷售，討論企業計劃安排。

### 黑名單規則匹配是否消耗筛查配額？

**否。** 黑名單/白名單規則匹配（包括通過 API 提交的地址）**不消耗筛查配額** — 系統根據現有規則直接返回匹配結果，而不運行新的風險評估。

筛查配額只在您提交地址或交易進行**風險筛查**時才會被消耗。

### Phalcon Compliance 是否有推薦計劃？

有。邀請新用戶註冊並付款，最高可獲得 **20% 返現**，累積且可提現，上限 $10,000。有關完整條款，請參閱產品中的推薦頁面。