> For the complete documentation index, see [llms.txt](https://docs.compliance.phalcon.blocksec.com/llms.txt). Markdown versions of documentation pages are available by appending `.md` to page URLs; this page is available as [Markdown](https://docs.compliance.phalcon.blocksec.com/ru/manual/faq.md).

# Часто задаваемые вопросы

Часто задаваемые вопросы об использовании Phalcon Compliance.

## Screening

### В чем разница между screening и monitoring?

**Screening** — это одноразовая оценка риска. Вы отправляете адрес или транзакцию, и система оценивает её в соответствии с вашими активными Risk Engines.

**Monitor** — это непрерывный процесс. После включения для адреса система автоматически переанализирует его по динамическому графику и отправляет уведомления об обнаруженных изменениях риска. Повторный screening вручную не требуется. Подробнее см. [Monitor](/ru/manual/monitor.md).

### Почему мой адрес показывает другой уровень риска, чем ожидалось?

Уровни риска определяются вашими настроенными Risk Engines. Распространённые причины неожиданных результатов:

* Соответствующий Risk Engine может быть **отключен**. Проверьте страницу Risk Engines и убедитесь, что он активен.
* **Условия срабатывания** Risk Engine (например, пороговые значения, индикаторы риска) могут не совпадать с поведением адреса. Проверьте и отрегулируйте условия.
* Адрес может быть в вашем **whitelist**, что автоматически устанавливает для него статус "No Risk" и пропускает screening.

### В чем разница между транзакцией и трансфером?

**Транзакция** — это операция в блокчейне, идентифицированная хешем транзакции. Она может содержать несколько перемещений токенов. **Трансфер** — это одно перемещение токена в пределах этой транзакции. Phalcon выполняет screening на уровне трансфера для более детальной оценки риска. Подробнее см. [Key Concepts](/ru/manual/concepts.md#transaction-vs-transfer).

### Что происходит, когда я устанавливаю направление screening (Deposit / Withdrawal)?

Установка направления указывает системе, какой поток средств анализировать:

* **Deposit**: Отслеживается только источник средств.
* **Withdrawal**: Отслеживается только пункт назначения средств.

Это снижает количество ложных срабатываний. Если направление не установлено, оба направления проверяются по умолчанию.

## CSV Import

### В каком формате должен быть мой CSV-файл?

Загрузите шаблон CSV со страницы Addresses или Transactions — он содержит необходимые заголовки столбцов и примеры данных. Основные требования:

* **Addresses**: До 100 адресов в файле. Обязательные поля: Chain, Address.
* **Transactions**: До 400 транзакций в файле. Обязательные поля: Chain, Transaction Hash.

Используйте точные названия сетей, как показано в шаблоне.

### Мой импорт CSV не удался. Что проверить?

* Убедитесь, что файл использует **формат шаблона**, загруженный с платформы.
* Проверьте, что **названия сетей** совпадают точно (например, "ETH", а не "Ethereum").
* Убедитесь, что вы не превысили **лимит строк** (100 для адресов, 400 для транзакций).
* Проверьте, что адреса и хеши транзакций **корректны** и правильно отформатированы.

## Alerts

### Что означает «Expired» оповещение?

Оповещение истекает автоматически, когда условия, которые его вызвали, больше не применяются — например, когда срабатывающий Risk Engine отключен, удален или его условия изменены так, что цель больше не совпадает.

### Как мне получить уведомление при срабатывании оповещения?

Установите Notification Channels (Telegram, Email, Slack и т.д.) и свяжите их со своими Risk Engines. Когда срабатывает оповещение, уведомления отправляются через связанные каналы. Инструкции по установке см. [Notification Channels](/ru/manual/notification-channels.md).

## Risk Engines

### Могу ли я настроить Risk Engines по умолчанию?

Да. Перейдите на страницу Risk Engines, нажмите на любой engine и нажмите "Edit" для регулировки его названия, описания, уровня риска, условий срабатывания и notification channels. Вы также можете создавать новые engine из шаблонов.

### Что происходит, если я отключу Risk Engine?

Отключение Risk Engine прекращает создание новых оповещений. Существующие оповещения, вызванные engine, остаются в Alert Hub, но при следующем screening могут быть отмечены как "Expired".

## API

### Где найти документацию API?

Полная документация API доступна в разделе [API Documentation](/ru/api-documentation/introduction.md), включая аутентификацию, endpoints и поддерживаемые сети.

### Как получить API key?

Перейдите в **System → API Keys** и нажмите "Generate Key". Каждый проект поддерживает до 3 активных ключей. Подробнее см. [API Keys](/ru/manual/system/api-keys.md).

### Что происходит при превышении лимита частоты запросов API?

При превышении лимита API возвращает ответ об ошибке. Информацию о пороговых значениях и best practices см. [Rate Limits](/ru/api-documentation/introduction/rate-limits.md).

## Billing

### Какие тарифные планы доступны?

Phalcon Compliance предлагает пять планов:

| Plan                   | Type                          | Monthly Screenings           | Starting Price  |
| ---------------------- | ----------------------------- | ---------------------------- | --------------- |
| **Free**               | Free                          | 3 / month                    | Free            |
| **Screening Packages** | Pay-as-you-go (PAYG)          | 50–2,000 (one-time purchase) | From $95        |
| **Essential**          | Monthly / annual subscription | 25–500 / month               | From $39/month  |
| **Scale**              | Monthly / annual subscription | 750–5,000 / month            | From $699/month |
| **Enterprise**         | Custom                        | Unlimited                    | Contact sales   |

### Что такое Screening?

Один screening адреса или одна screening транзакции равны **1 Screening**. Независимо от того, отправляются ли они отдельно или массово, сборы основаны на количестве проверяемых элементов — не на количестве файлов или запросов.

### Что такое Screening Packages? Могу ли я использовать их без подписки?

Screening Packages — это **pay-as-you-go** пакеты screenings. Подписка не требуется — купите пакет для получения дополнительного количества screenings, действующего в течение **12 месяцев**. Пользователи с балансом Screening Packages получают доступ ко всем поддерживаемым сетям, панели Analytics, 3 пользовательским Risk Engines и экспорту отчётов аудита.

**Ограничение при покупке**: **Пользователи, уже подписанные на Essential или Scale, не могут приобретать Screening Packages.** Если вы купите Screening Packages перед подпиской, они могут сосуществовать — ваше оставшееся количество screenings сохраняется после обновления.

Правила разрешений:

* Пока у вас есть оставшийся баланс screenings, вы сохраняете разрешения уровня Screening Packages.
* **После истощения баланса разрешения автоматически возвращаются на уровень Free** (ограниченные screenings и доступ к сетям).
* Действие 12 месяцев применяется к балансу screenings, а не к уровню разрешений.

### Когда у моей учётной записи несколько источников screening count, какой потребляется первым?

Порядок потребления: **Subscription quota → Top-up Screenings → Referral Rewards → Screening Packages**

| Source             | Validity                             | Priority |
| ------------------ | ------------------------------------ | -------- |
| Subscription quota | Resets each billing cycle            | 1st      |
| Top-up Screenings  | Expires end of current billing cycle | 2nd      |
| Referral Rewards   | 3 months from when received          | 3rd      |
| Screening Packages | 12 months from purchase              | Last     |

### Если у меня есть и баланс Screening Packages, и подписка, какой уровень разрешений применяется?

Действует **более высокий из двух**:

* **Разрешения на основе квоты** (пользовательские Risk Engines, слоты клиентов, Notes/Tags и т.д.): применяется более высокий уровень. Например, если Screening Packages дают 3 пользовательских engine, а Essential — 10, вы можете использовать **10**.
* **Разрешения на функции** (отчёты SAR/STR, уведомления Telegram, Monitor и т.д.): определяются вашим тарифным планом — наличие активной подписки разблокирует эти функции.

### Моя подписка истекла, но у меня всё ещё есть баланс Screening Packages. Какой уровень разрешений?

Разрешения автоматически понижаются до **уровня Screening Packages** (не напрямую к Free). После истощения баланса разрешения понижаются к Free.

Путь понижения разрешений: **Subscription Plan → Screening Packages → Free**

### Каковы ограничения плана Free?

* **3 screenings в месяц**, поддержка **только ETH и TRON**
* Нет пользовательских Risk Engines, панели Analytics, отчётов SAR/STR
* Нет экспорта данных (CSV/Excel)
* Только уведомления по электронной почте
* Monitor: одноразовое испытание на 7 дней (1 мониторируемый адрес); обратный отсчёт начинается немедленно и не приостанавливается

### Есть ли быстрое сравнение функций по планам?

| Feature                         | Free        | Screening Packages | Essential               | Scale          | Enterprise     |
| ------------------------------- | ----------- | ------------------ | ----------------------- | -------------- | -------------- |
| Supported chains                | ETH, TRON   | All chains         | All chains              | All chains     | All chains     |
| Custom Risk Engines             | 0           | 3                  | 10                      | 20             | Unlimited      |
| Customer management             | 0           | 1                  | 10                      | 30             | Unlimited      |
| Notes / Tags                    | 3 each      | 50 each            | 200 each                | 1,000 each     | Unlimited      |
| Blacklist / Whitelist           | None        | None               | 50 each                 | 200 each       | Unlimited      |
| SAR / STR reports               | ✗           | ✗                  | ✅                       | ✅              | ✅              |
| CSV / Excel export              | ✗           | ✅                  | ✅                       | ✅              | ✅              |
| Monitor                         | 7-day trial | 7-day trial        | Add-on                  | Add-on         | Included       |
| API integration / Webhook       | ✗           | ✗                  | ✗                       | ✅              | ✅              |
| Team collaboration (multi-seat) | ✗           | ✗                  | ✗                       | ✗              | ✅              |
| Notification channels           | Email       | Email              | Email + Telegram + Lark | All 7 channels | All 7 channels |

### Могу ли я обновить или понизить свой план?

**Обновление**: Вы можете обновить в любое время — обновление вступает в силу немедленно. Вам будет начислена только пропорциональная разница за оставшиеся дни текущего цикла; двойное выставление счёта не происходит.

**Понижение**: Понижение подписки во время подписки в настоящее время не поддерживается. Чтобы перейти на более низкий план, дождитесь истечения текущей подписки и затем повторно подпишитесь.

### Как рассчитывается сборка за обновление?

При обновлении одновременно рассчитываются две суммы:

1. **Пропорциональная разница за оставшийся период**: `(Цена нового плана в месяц − Цена старого плана в месяц) × Оставшиеся дни ÷ 30`
2. **Полная сборка за следующий месяц**: полная месячная цена нового плана

Любая неиспользованная предоплаченная сумма старого плана возвращается. Если вы уже предоплатили следующий месяц через Renew, эта сумма также автоматически вычитается из сегодняшней сборки.

**Пример** (обновление с Essential 50/mo на Scale 750/mo с оставшимися 4 днями):

| Item                                               | Amount      |
| -------------------------------------------------- | ----------- |
| Old plan remaining credit ($1.97/day × 4 days)     | −$7.88      |
| New plan prorated difference ($23.30/day × 4 days) | +$93.20     |
| New plan next month full charge                    | +$699.00    |
| Today's Total                                      | **$784.32** |
| Minus prepaid next-month amount already used       | −$7.88      |
| **Amount due**                                     | **$776.44** |

### Я уже предоплатил следующий месяц. Как это будет обработано при обновлении?

Сумма предоплаты на следующий месяц **автоматически вычитается** из сегодняшней сборки за обновление. Система рассчитывает соответствующую неиспользованную часть и компенсирует её — двойное выставление счёта не происходит.

### Могу ли я понизить подписку во время подписки?

**В настоящее время не поддерживается.** Понижение или переход на более низкий уровень (например, Scale на Essential) во время подписки недоступны. Дождитесь истечения текущей подписки и затем повторно подпишитесь на требуемый план. Ваши данные полностью сохраняются на протяжении всего времени.

### Предлагает ли годовое выставление счёта скидку?

Да. Годовое выставление счёта позволяет сэкономить примерно **15–17%** по сравнению с ежемесячным. Например, Essential 100 screenings/month: $109/month при ежемесячном выставлении счёта, что эквивалентно $92/month при годовом выставлении счёта.

### Могу ли я обновить подписку на половине годовой подписки?

**Да.** Вы можете обновить свой план или уровень в любое время в течение годовой подписки. Обновление вступает в силу немедленно и взимается как пропорциональная разница за оставшиеся дни — годовое выставление счёта не ограничивает обновления.

### Что происходит, когда моя квота плана исчерпывается?

На странице **Billing & Usage** доступны два варианта:

**Top-up (добавить больше screenings)**: Приобретите дополнительные Screenings по ставке вашего текущего плана. Top-up Screenings доступны в неограниченном количестве, но **истекают в конце текущего цикла выставления счётов** — они не переносятся.

Единичные цены см. на [Pricing Plan page](https://app.blocksec.com/phalcon/compliance/billing/pricing).

**Add Monitor addresses**: Если вашей квоты Monitor недостаточно, обновите ваш уровень Monitor Add-on на странице Billing & Usage, чтобы увеличить количество одновременно мониторируемых адресов (доступны 10 / 20 / 40 / 80 / 120 / 200 адресов).

### В чём разница между Top-up Screenings и Screening Packages (PAYG)?

Оба добавляют screening count, но служат разным целям:

|                        | Top-up Screenings                                                      | Screening Packages (PAYG)                               |
| ---------------------- | ---------------------------------------------------------------------- | ------------------------------------------------------- |
| Кто может использовать | **Только пользователи с подпиской** (Essential/Scale)                  | **Только не-подписчики** (недоступно после подписки)    |
| Unit price             | На основе ставки текущего тарифного плана                              | $1.10–$1.90 за screening                                |
| Validity               | **Истекает в конце текущего цикла выставления счётов**, не переносится | Действителен в течение **12 месяцев** с момента покупки |
| Purpose                | Top up квоту в **текущем месяце**                                      | Долгосрочный резерв, когда **подписка не требуется**    |
| Consumption order      | 2nd (after subscription quota)                                         | Last (4th)                                              |
| Purchase location      | Billing & Usage page                                                   | Pricing page                                            |

### Переносятся ли Top-up Screenings на следующий цикл выставления счётов?

**Нет.** Top-up Screenings истекают в **конце текущего цикла выставления счётов** и не переносятся. Если вам требуется более длительный период действия, рассмотрите приобретение Screening Packages (действительны 12 месяцев).

### Могут ли пользователи Free или Screening Packages использовать Top-up Screenings?

**Нет.** Top-up Screenings доступны только подписчикам Essential и Scale. Не-подписчики, нуждающиеся в дополнительных screenings, могут приобретать **Screening Packages (PAYG)** — подписка не требуется, действительны 12 месяцев.

### Как я могу проверить моё текущее использование?

На странице **Billing & Usage** отображается:

* Used / remaining Screenings для вашего текущего плана
* Баланс Screening Packages и дата истечения
* Баланс Referral Rewards и дата истечения (если есть)
* Использование Monitor (активные / исторические мониторируемые адреса)

### Как выполняется сброс использования?

Квота Screenings подписки плана сбрасывается в **начало каждого цикла выставления счётов**. Балансы Screening Packages не сбрасываются — они вычитаются по мере использования, и любая неиспользованная часть истекает через 12 месяцев. Referral Rewards истекают через 3 месяца с момента получения.

### Какие методы оплаты поддерживаются?

Мы поддерживаем широкий спектр методов оплаты:

* **Bank card / digital wallets**: Credit Card · Apple Pay · Google Pay (поддерживает автоматическое обновление)
* **Cryptocurrency**: USDT · USDC · Binance Pay
* **Mobile payments**: WeChat Pay · Alipay · CashApp

При подписке с помощью банковской карты или цифрового кошелька система автоматически обновляется в каждом цикле выставления счётов — ручные действия не требуются. Для криптовалют или мобильных платежей мы отправляем напоминание об обновлении по электронной почте перед датой истечения; нажмите ссылку для завершения платежа.

### Могу ли я изменить мой способ оплаты?

Вы можете переходить между методами одного типа в любое время — например, с USDT на USDC или с WeChat Pay на Alipay.

Чтобы переключиться на другой тип оплаты (например, с криптовалюты на кредитную карту), дождитесь истечения текущей подписки и затем повторно подпишитесь с использованием нового способа оплаты.

### Как я могу просмотреть историю выставления счётов и записи платежей?

Перейдите в **Billing & Usage → Orders & Invoices**, чтобы просмотреть все исторические заказы, включая сумму, дату и способ оплаты для каждой транзакции. Пользователи кредитных карт также могут получить доступ к портал **Manage Billing** для управления деталями выставления счётов или загрузки официальных счётов-фактур.

### Как выполняется выставление счётов Monitor по разным планам?

* **Пользователи Free / Screening Packages**: Одноразовое **7-дневное испытание** с до 1 мониторируемым адресом; обратный отсчёт начинается немедленно и не приостанавливается.
* **Пользователи Essential / Scale**: Первый мониторируемый адрес **включен бесплатно**. Для мониторинга дополнительных адресов обновите ваш уровень Monitor на странице Billing (тот же процесс, что и обновление вашего плана). Каждая учётная запись может иметь до 50 активно мониторируемых адресов.
* **Пользователи Enterprise**: Monitor включен в план без дополнительных расходов.

### Тарифы уровней Monitor

| Monitored addresses | Monthly     | Annual (per month) |
| ------------------- | ----------- | ------------------ |
| 1                   | Free        | —                  |
| 10                  | +$60/month  | +$60/month         |
| 20                  | +$100/month | +$90/month         |
| 40                  | +$160/month | +$140/month        |
| 80                  | +$240/month | +$200/month        |
| 120                 | +$360/month | +$280/month        |
| 200                 | +$500/month | +$400/month        |

### Потребляет ли Monitor квоту Screening?

**Нет.** Monitor — это функция непрерывного мониторинга и работает в отдельной системе выставления счётов от Screenings:

* **Screenings**: каждый screening адреса или транзакции потребляет 1 Screening из вашей квоты.
* **Monitor**: выставляется счёт по уровню мониторируемого адреса; анализ риска и оповещения, вызванные Monitor, **не потребляют никаких Screenings**.

После включения Monitor система автоматически обнаруживает изменения риска и отправляет оповещения без использования какой-либо квоты screenings.

### Как работает "1 бесплатный мониторируемый адрес", включенный в Essential и Scale?

Планы Essential и Scale включают **1 бесплатный мониторируемый адрес**:

* 1-й мониторируемый адрес бесплатен — дополнительной платы нет.
* Свыше 1 адреса обновите ваш уровень Monitor на странице Billing (10 / 20 / 40 / 80 / 120 / 200 адресов доступны).

Этот бесплатный адрес доступен только подписчикам Essential или Scale. Пользователи Free и Screening Packages не имеют к этому права (они получают только одноразовое 7-дневное испытание).

### Какое максимальное количество адресов я могу мониторить одновременно?

Обновив уровни Monitor, вы можете мониторить до **200 адресов одновременно** (доступные уровни: 1 / 10 / 20 / 40 / 80 / 120 / 200). Квоты Monitor плана Enterprise пользовательские и не подлежат этому ограничению.

### Могу ли я получить возмещение после подписки?

Сборы за подписку в настоящее время невозвратны.

Однако **обновления никогда не приводят к двойному выставлению счётов** — система взимает только пропорциональную разницу за оставшиеся дни в текущем цикле. Например, если у вашей подписки остаётся 10 дней и вы обновляете более высокий план, вы платите только разницу в цене за эти 10 дней; ваш предыдущий платёж не теряется.

Понижения не поддерживаются во время подписки. Для исключительных случаев, пожалуйста, свяжитесь с нашей командой поддержки.

### Как мне получить счёт-фактуру?

Все исторические заказы можно просмотреть и загрузить из **Billing & Usage → Orders & Invoices**. Пользователи кредитных карт также могут получить доступ к портал **Manage Billing** для перехода на панель выставления счётов Stripe, обновления деталей выставления счётов или загрузки официальных счётов-фактур.

### Являются ли покупки Screening Packages и заказы подписки счетом-фактурой отдельно?

Да. Покупки Screening Packages, подписки, Top-up Screenings и обновления уровней Monitor каждый записываются как отдельный заказ. Вы можете просмотреть сумму каждого платежа и способ оплаты по дате в списке заказов.

### Будут ли мои данные потеряны, если я понизу подписку или её истечение?

**Данные постоянно сохраняются** и никогда не удаляются. Однако разрешения изменяются с вашим планом:

* После понижения на Free функции, превышающие уровень Free (такие как Analytics, пользовательские Risk Engines и Monitor), приостанавливаются до тех пор, пока вы снова не обновитесь.
* Если подписка истекает без обновления, учётная запись автоматически понижается до уровня Screening Packages (если баланс остаётся) или Free. Все данные полностью сохраняются и снова доступны после обновления.

### Какой план требуется для интеграции API?

API интеграция доступна только на планах **Scale и Enterprise**. Essential и ниже не имеют доступа API.

Документация API: <https://docs.compliance.phalcon.blocksec.com/api-documentation/introduction>

### Поддерживается ли многопользовательское сотрудничество команды?

**Многопользовательское сотрудничество команды** в настоящее время доступно только на плане **Enterprise**. Для общего доступа к учётной записи или управления разрешениями между несколькими пользователями, пожалуйста, свяжитесь с отделом продаж для обсуждения решения Enterprise.

### Потребляет ли совпадение правила blacklist квоту Screening?

**Нет.** Совпадения правил blacklist/whitelist (включая адреса отправленные через API) **не потребляют квоту Screening** — система возвращает результат совпадения напрямую на основе существующих правил без выполнения новой оценки риска.

Квота Screening потребляется только при отправке адреса или транзакции для **screening риска**.

### Есть ли у Phalcon Compliance программа реферальных ссылок?

Да. Приглашайте новых пользователей зарегистрироваться и оплатить, и зарабатывайте до **20% кэшбэка**, накопительного и выводимого, ограниченного $10,000. Полные условия см. на странице Referral в продукте.