> For the complete documentation index, see [llms.txt](https://docs.compliance.phalcon.blocksec.com/llms.txt). Markdown versions of documentation pages are available by appending `.md` to page URLs; this page is available as [Markdown](https://docs.compliance.phalcon.blocksec.com/pt-br/manual/risk-engines/default-engines.md). # Lista Padrão de Motores de Risco Phalcon fornece um conjunto de motores de risco predefinidos com base nas diretrizes FATF e nas melhores práticas da indústria. Esses motores estão habilitados por padrão e podem ser personalizados para atender às suas necessidades comerciais. ## Endereço | Nome | Descrição | | --------------------------------------------------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | **FATF Guideline: Wallet Owned by Illicit Entities** | Este motor de risco foi projetado para identificar endereços pertencentes a entidades ilícitas envolvidas em atividades ilegais, como ataques, fraudes, resgate, mercados darknet. | | **FATF Guideline: Wallet Owned by High-Risk Entities** | Este motor de risco tem como objetivo identificar endereços associados a entidades de alto risco, incluindo serviços de jogos não regulamentados, endereços bloqueados por contratos de stablecoin (como USDC, USDT) e exchanges com procedimentos KYC inadequados. | | **FATF Guideline: Exposure to Illicit Entities** | Detecta endereços com exposição direta ou indireta a entidades ilícitas. | | **FATF Guideline: Exposure to High-Risk Entities** | Detecta endereços com exposição direta ou indireta a entidades de alto risco. | | **Unknown Address with Large Transfers** | Identifica endereços com transações únicas (entrada ou saída) superiores a $50.000, indicando atividade potencialmente anômala de alto valor que requer investigação adicional para prevenir possíveis transferências de fundos ilícitos. | | **High-Frequency Trading Address** | Detecta endereços envolvidos em transações frequentes, o que pode sugerir comportamentos de smurfing ou layering associados à lavagem de dinheiro. | | **Potential Intermediary Address** | Detecta endereços que podem ser usados como intermediários para transferências rápidas de fundos, uma técnica comum em lavagem de dinheiro. | | **Address with Direct Blacklist Interaction** | Detecta endereços que interagem diretamente com endereços na blacklist. | | **Wallet Owned by Entity in FATF Grey-List Jurisdiction** | Identifica endereços pertencentes a entidades registradas em jurisdições da lista cinzenta FATF. | | **Illicit Exposure - Address (High)** | Detecta endereços com exposição significativa direta ou indireta a entidades ilícitas confirmadas, indicando alto risco de atividade criminosa. | | **Illicit Exposure - Address (Medium)** | Detecta endereços com exposição moderada direta ou indireta a entidades ilícitas, capturando sinais iniciais ou limitados de risco criminal. | | **High-Risk Exposure - Address (Medium)** | Detecta endereços com exposição notável a entidades de alto risco, indicando potenciais problemas de conformidade. | | **High-Risk Exposure - Address (Low)** | Detecta endereços com exposição limitada a entidades de alto risco, servindo como sinal de alerta de risco de baixa severidade. | ## Transação | Nome | Descrição | | --------------------------------------------------------------- | ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | **Transaction Involving Illicit Entities** | Detecta transações que envolvem endereços associados a entidades ilícitas. | | **Transaction Involving High-Risk Entities** | Detecta transações que envolvem endereços associados a entidades de alto risco, como aqueles relacionados a jogos, jurisdições restritas ou exchanges não conformes com KYC. | | **Transaction Exposed to Illicit Entities** | Detecta transações com interações diretas ou indiretas com entidades ilícitas. | | **Transaction Exposed to High-Risk Entities** | Detecta transações com interações diretas ou indiretas com entidades de alto risco. | | **Large Value Transfer Transaction** | Detecta transações envolvendo transferências de grande valor, entrada ou saída, excedendo um limiar especificado. | | **Rapid Fund Transit Transaction** | Detecta transações em que fundos são rapidamente passados adiante em um curto período, o que pode indicar atividades de layering ou lavagem de dinheiro. | | **Transaction with Direct Blacklist Interaction** | Detecta transações com links diretos a endereços na blacklist, indicando potencial envolvimento com entidades ilícitas. | | **Transaction Involving Entity in FATF Grey-List Jurisdiction** | Identifica transações envolvendo endereços pertencentes a entidades registradas em jurisdições da lista cinzenta FATF. | | **Illicit Exposure - Transaction (High)** | Detecta transações com interações significativas diretas ou indiretas com entidades ilícitas, indicando alto risco de conformidade. | | **Illicit Exposure - Transaction (Medium)** | Detecta transações com nível moderado de exposição a entidades ilícitas, capturando interações suspeitas mas menos severas. | | **High-Risk Exposure - Transaction (Medium / Upper Range)** | Detecta transações com exposição concentrada a entidades de alto risco, indicando risco de transação maior. | | **High-Risk Exposure - Transaction (Medium)** | Detecta transações com nível moderado de exposição a entidades de alto risco, destacando potenciais problemas de conformidade. |