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# Perguntas Frequentes

Perguntas frequentes sobre o uso do Phalcon Compliance.

## Screening

### Qual é a diferença entre screening e monitoramento?

**Screening** é uma avaliação de risco única — você envia um endereço ou transação, e o sistema a avalia em relação aos seus Risk Engines ativos.

**Monitor** é contínuo. Uma vez ativado para um endereço, o sistema o reanalisa automaticamente em um cronograma dinâmico e envia alertas quando mudanças de risco são detectadas. Não é necessário fazer novo screening manual. Consulte [Monitor](/pt-br/manual/monitor.md) para obter detalhes.

### Por que meu endereço mostra um nível de risco diferente do esperado?

Os níveis de risco são determinados pelos seus Risk Engines configurados. Razões comuns para resultados inesperados:

* O Risk Engine relevante pode estar **desativado**. Verifique a página de Risk Engines para garantir que está ativo.
* As **condições de disparo** do Risk Engine (por exemplo, limites, indicadores de risco) podem não corresponder ao comportamento do endereço. Revise e ajuste as condições.
* O endereço pode estar em sua **whitelist**, que automaticamente o define como "No Risk" e ignora o screening.

### Qual é a diferença entre uma transação e uma transferência?

Uma **transação** é uma operação on-chain identificada por um hash de transação. Ela pode conter múltiplos movimentos de tokens. Uma **transferência** é um único movimento de token dentro dessa transação. O Phalcon realiza screening no nível de transferência para avaliação de risco mais granular. Consulte [Key Concepts](/pt-br/manual/concepts.md#transaction-vs-transfer) para obter detalhes.

### O que acontece quando defino uma direção de screening (Deposit / Withdrawal)?

Definir a direção diz ao sistema qual fluxo de fundos analisar:

* **Deposit**: Apenas a origem dos fundos é rastreada.
* **Withdrawal**: Apenas o destino dos fundos é rastreado.

Isso reduz falsos positivos. Se nenhuma direção for definida, ambas as direções serão examinadas por padrão.

## CSV Import

### Qual deve ser o formato do meu arquivo CSV?

Baixe o modelo CSV da página de Addresses ou Transactions — ele contém os cabeçalhos de coluna necessários e dados de exemplo. Requisitos principais:

* **Addresses**: Até 100 endereços por arquivo. Campos obrigatórios: Chain, Address.
* **Transactions**: Até 400 transações por arquivo. Campos obrigatórios: Chain, Transaction Hash.

Use os nomes de chain exatos conforme mostrado no modelo.

### Minha importação de CSV falhou. O que devo verificar?

* Garanta que o arquivo use o **formato de modelo** baixado da plataforma.
* Verifique se os **nomes das chains** correspondem exatamente (por exemplo, "ETH", não "Ethereum").
* Verifique que você não excedeu o **limite de linhas** (100 para endereços, 400 para transações).
* Certifique-se de que os endereços e hashes de transações são **válidos** e formatados corretamente.

## Alerts

### O que significa um alerta "Expired"?

Um alerta expira automaticamente quando as condições que o acionaram deixam de se aplicar — por exemplo, quando o Risk Engine que o acionou é desativado, deletado, ou suas condições são modificadas para que o alvo não corresponda mais.

### Como sou notificado quando um alerta é acionado?

Configure Notification Channels (Telegram, Email, Slack, etc.) e as vincule aos seus Risk Engines. Quando um alerta é acionado, notificações são enviadas através dos canais vinculados. Consulte [Notification Channels](/pt-br/manual/notification-channels.md) para instruções de configuração.

## Risk Engines

### Posso personalizar os Risk Engines padrão?

Sim. Navegue até a página de Risk Engines, clique em qualquer engine e clique em "Edit" para ajustar seu nome, descrição, nível de risco, condições de disparo e canais de notificação. Você também pode criar novos engines a partir de modelos.

### O que acontece se eu desativar um Risk Engine?

Desativar um Risk Engine impede que ele gere novos alertas. Os alertas existentes acionados pelo engine permanecem no Alert Hub, mas podem ser marcados como "Expired" no próximo screening.

## API

### Onde encontro a documentação da API?

A documentação completa da API está disponível na seção [API Documentation](/pt-br/api-documentation/introduction.md), incluindo autenticação, endpoints e chains suportadas.

### Como obtenho uma chave de API?

Navegue até **System → API Keys** e clique em "Generate Key". Cada projeto suporta até 3 chaves ativas. Consulte [API Keys](/pt-br/manual/system/api-keys.md) para obter detalhes.

### O que acontece quando atinjo o limite de taxa de API?

Quando você ultrapassa o limite de taxa, a API retorna uma resposta de erro. Consulte [Rate Limits](/pt-br/api-documentation/introduction/rate-limits.md) para obter detalhes sobre limites e melhores práticas.

## Billing

### Quais planos estão disponíveis?

O Phalcon Compliance oferece cinco planos:

| Plano                  | Tipo                      | Screenings Mensais      | Preço Inicial               |
| ---------------------- | ------------------------- | ----------------------- | --------------------------- |
| **Free**               | Gratuito                  | 3 / mês                 | Gratuito                    |
| **Screening Packages** | Pay-as-you-go (PAYG)      | 50–2.000 (compra única) | A partir de $95             |
| **Essential**          | Assinatura mensal / anual | 25–500 / mês            | A partir de $39/mês         |
| **Scale**              | Assinatura mensal / anual | 750–5.000 / mês         | A partir de $699/mês        |
| **Enterprise**         | Personalizado             | Ilimitado               | Entre em contato com vendas |

### O que é um Screening?

Um screening de endereço ou um screening de transação equivale a **1 Screening**. Seja enviado individualmente ou via importação em massa, as cobranças são baseadas no número de itens rastreados — não no número de arquivos ou requisições.

### O que são Screening Packages? Posso usá-los sem uma assinatura?

Screening Packages são **bundles pay-as-you-go** de contagem de screenings. Sem assinatura necessária — compre para obter mais contagem de screenings com screenings adquiridos válidos por **12 meses**. Os usuários com saldo de Screening Packages têm acesso a todas as chains suportadas, painel de Analytics, 3 Risk Engines personalizados e exportação de relatórios de auditoria.

**Restrição de compra**: **Usuários já inscritos no Essential ou Scale não podem comprar Screening Packages.** Se você comprar Screening Packages antes de se inscrever, os dois podem coexistir — sua contagem de screenings restante é preservada após a atualização.

Regras de permissão:

* Enquanto você tiver um saldo de screening restante, você retém as permissões de nível Screening Packages.
* **Quando o saldo se esgotar, as permissões revertarão automaticamente para o nível Free** (screenings limitados e acesso a chains limitado).
* A validade de 12 meses se aplica ao saldo de screenings, não ao nível de permissão.

### Quando minha conta tem múltiplas fontes de contagem de screenings, qual é consumida primeiro?

Ordem de consumo: **Quota de assinatura → Top-up Screenings → Referral Rewards → Screening Packages**

| Fonte               | Validade                                      | Prioridade |
| ------------------- | --------------------------------------------- | ---------- |
| Quota de assinatura | Reinicia a cada ciclo de faturamento          | 1ª         |
| Top-up Screenings   | Expira no final do ciclo de faturamento atual | 2ª         |
| Referral Rewards    | 3 meses a partir de quando recebido           | 3ª         |
| Screening Packages  | 12 meses a partir da compra                   | Última     |

### Se tenho tanto um saldo de Screening Packages quanto uma assinatura, qual nível de permissão se aplica?

O **maior dos dois** entra em vigor:

* **Permissões baseadas em quota** (Risk Engines personalizados, slots de cliente, Notes/Tags, etc.): o tier mais alto se aplica. Por exemplo, se Screening Packages fornece 3 engines personalizados e Essential fornece 10, você pode usar **10**.
* **Permissões de recurso** (relatórios SAR/STR, notificações do Telegram, Monitor, etc.): determinadas pelo seu plano de assinatura — ter uma assinatura ativa desbloqueia esses recursos.

### Minha assinatura expirou, mas ainda tenho um saldo de Screening Packages. Qual é meu nível de permissão?

As permissões caem automaticamente para o **nível de Screening Packages** (não diretamente para Free). Após o saldo se esgotar, as permissões caem para Free.

Caminho de downgrade de permissão: **Plano de assinatura → Screening Packages → Free**

### Quais são as limitações do plano Free?

* **3 screenings por mês**, suportando **ETH e TRON apenas**
* Sem Risk Engines personalizados, sem painel de Analytics, sem relatórios SAR/STR
* Sem exportação de dados (CSV/Excel)
* Notificações por email apenas
* Monitor: teste gratuito única vez de 7 dias (1 endereço monitorado); contagem regressiva começa imediatamente e não pausa

### Existe uma comparação rápida de recursos entre planos?

| Recurso                            | Free         | Screening Packages | Essential               | Scale             | Enterprise        |
| ---------------------------------- | ------------ | ------------------ | ----------------------- | ----------------- | ----------------- |
| Chains suportadas                  | ETH, TRON    | Todas as chains    | Todas as chains         | Todas as chains   | Todas as chains   |
| Risk Engines personalizados        | 0            | 3                  | 10                      | 20                | Ilimitado         |
| Gerenciamento de cliente           | 0            | 1                  | 10                      | 30                | Ilimitado         |
| Notes / Tags                       | 3 cada       | 50 cada            | 200 cada                | 1.000 cada        | Ilimitado         |
| Blacklist / Whitelist              | Nenhum       | Nenhum             | 50 cada                 | 200 cada          | Ilimitado         |
| Relatórios SAR / STR               | ✗            | ✗                  | ✅                       | ✅                 | ✅                 |
| Exportação CSV / Excel             | ✗            | ✅                  | ✅                       | ✅                 | ✅                 |
| Monitor                            | Teste 7 dias | Teste 7 dias       | Add-on                  | Add-on            | Incluído          |
| Integração API / Webhook           | ✗            | ✗                  | ✗                       | ✅                 | ✅                 |
| Colaboração em equipe (multi-seat) | ✗            | ✗                  | ✗                       | ✗                 | ✅                 |
| Canais de notificação              | Email        | Email              | Email + Telegram + Lark | Todos os 7 canais | Todos os 7 canais |

### Posso fazer upgrade ou downgrade do meu plano?

**Upgrade**: Você pode fazer upgrade a qualquer momento — upgrades entram em vigor imediatamente. Você é cobrado apenas pela diferença proporcional dos dias restantes no ciclo atual; não há cobrança dupla.

**Downgrade**: Fazer downgrade no meio de uma assinatura não é suportado atualmente. Para trocar para um plano inferior, aguarde sua assinatura atual expirar e depois se reinscreva.

### Como é calculada a cobrança de upgrade?

Ao fazer upgrade, dois valores são liquidados simultaneamente:

1. **Diferença proporcional para o período restante**: `(Preço do novo plano mensal − Preço do plano antigo mensal) × Dias restantes ÷ 30`
2. **Cobrança total para o próximo mês**: o preço mensal completo do novo plano

Qualquer valor não utilizado pré-pago do plano antigo é creditado de volta. Se você já tivesse pré-pago para o próximo mês via Renew, esse valor também é automaticamente deduzido da cobrança de hoje.

**Exemplo** (upgrade de Essential 50/mês para Scale 750/mês com 4 dias restantes):

| Item                                                       | Valor       |
| ---------------------------------------------------------- | ----------- |
| Crédito restante do plano antigo ($1,97/dia × 4 dias)      | −$7,88      |
| Diferença proporcional do novo plano ($23,30/dia × 4 dias) | +$93,20     |
| Cobrança mensal completa do novo plano                     | +$699,00    |
| Total de Hoje                                              | **$784,32** |
| Menos valor pré-pago para próximo mês já utilizado         | −$7,88      |
| **Valor devido**                                           | **$776,44** |

### Já paguei adiantado para o próximo mês. Como isso é tratado durante um upgrade?

O valor pré-pago para próximo mês é **automaticamente deduzido** da cobrança de upgrade de hoje. O sistema calcula a porção não utilizada correspondente e a compensa — sem cobrança dupla.

### Posso fazer downgrade no meio da assinatura?

**Não é suportado atualmente.** Fazer downgrade ou passar para um tier mais baixo (por exemplo, Scale para Essential) no meio da assinatura não está disponível. Aguarde a assinatura atual expirar e então se reinscreva no plano desejado. Seus dados são completamente preservados durante todo o processo.

### A cobrança anual oferece desconto?

Sim. A cobrança anual economiza aproximadamente **15–17%** em comparação com a mensal. Por exemplo, Essential 100 screenings/mês: $109/mês em cobrança mensal, equivalente a $92/mês em cobrança anual.

### Posso fazer upgrade no meio de uma assinatura anual?

**Sim.** Você pode fazer upgrade do seu plano ou tier a qualquer momento durante uma assinatura anual. O upgrade entra em vigor imediatamente e é cobrado como uma diferença proporcional dos dias restantes — a cobrança anual não restringe upgrades.

### O que acontece quando minha quota de plano se esgota?

Duas opções estão disponíveis na página de **Billing & Usage**:

**Top-up (adicionar mais screenings)**: Compre Screenings adicionais pela taxa unitária do seu plano atual. Top-up Screenings estão disponíveis em quantidades ilimitadas, mas **expiram no final do ciclo de faturamento atual** — eles não se transferem.

Para preços unitários, consulte a [página do Plano de Preços](https://app.blocksec.com/phalcon/compliance/billing/pricing).

**Add Monitor addresses**: Se sua quota de Monitor for insuficiente, faça upgrade do seu tier de Monitor Add-on na página de Billing & Usage para aumentar o número de endereços monitorados simultaneamente (10 / 20 / 40 / 80 / 120 / 200 endereços disponíveis).

### Qual é a diferença entre Top-up Screenings e Screening Packages (PAYG)?

Ambos adicionam contagem de screenings, mas servem propósitos diferentes:

|                  | Top-up Screenings                                                    | Screening Packages (PAYG)                                         |
| ---------------- | -------------------------------------------------------------------- | ----------------------------------------------------------------- |
| Quem pode usar   | **Apenas usuários com assinatura** (Essential/Scale)                 | **Apenas não-inscritos** (não disponível após inscrição)          |
| Preço unitário   | Baseado na taxa do plano de assinatura atual                         | $1,10–$1,90 por screening                                         |
| Validade         | **Expira no final do ciclo de faturamento atual**, sem transferência | Válido por **12 meses** a partir da compra                        |
| Propósito        | Top up da quota no **mês atual**                                     | Reserva de longo prazo quando **nenhuma assinatura** é necessária |
| Ordem de consumo | 2ª (após quota de assinatura)                                        | Última (4ª)                                                       |
| Local de compra  | Página de Billing & Usage                                            | Página de Preços                                                  |

### Top-up Screenings se transferem para o próximo ciclo de faturamento?

**Não.** Top-up Screenings expiram no **final do ciclo de faturamento atual** e não se transferem. Se você precisar de um período de validade mais longo, considere comprar **Screening Packages (PAYG)** — válido por 12 meses.

### Usuários Free ou Screening Packages podem usar Top-up Screenings?

**Não.** Top-up Screenings estão disponíveis apenas para inscritos em Essential e Scale. Não-inscritos que precisam de mais screenings podem comprar **Screening Packages (PAYG)** — sem assinatura necessária, válido por 12 meses.

### Como verifico meu uso atual?

A página de **Billing & Usage** mostra:

* Screenings usados / restantes do seu plano atual
* Saldo de Screening Packages e data de expiração
* Saldo de Referral Rewards e data de expiração (se houver)
* Uso de Monitor (endereços monitorados ativos / históricos)

### Como o uso é reiniciado?

A quota de Screenings do plano de assinatura é reiniciada no **início de cada ciclo de faturamento**. Saldos de Screening Packages não são reiniciados — eles são deduzidos conforme usados e qualquer porção não utilizada expira após 12 meses. Referral Rewards expiram 3 meses a partir de quando foram recebidos.

### Quais métodos de pagamento são suportados?

Oferecemos uma ampla gama de métodos de pagamento:

* **Cartão bancário / carteiras digitais**: Cartão de crédito · Apple Pay · Google Pay (suporta renovação automática)
* **Criptomoeda**: USDT · USDC · Binance Pay
* **Pagamentos móveis**: WeChat Pay · Alipay · CashApp

Ao se inscrever com cartão bancário ou carteira digital, o sistema renova automaticamente a cada ciclo de faturamento — nenhuma ação manual é necessária. Para pagamentos com criptomoeda ou móveis, enviamos um lembrete de renovação por email antes da data de expiração; clique no link para completar o pagamento.

### Posso alterar meu método de pagamento?

Você pode trocar entre métodos do mesmo tipo a qualquer momento — por exemplo, USDT para USDC, ou WeChat Pay para Alipay.

Para trocar para um tipo de pagamento diferente (por exemplo, de criptomoeda para cartão de crédito), aguarde a assinatura atual expirar e depois se reinscreva usando o novo método de pagamento.

### Como vejo o histórico de faturamento e registros de pagamento?

Vá para **Billing & Usage → Orders & Invoices** para visualizar todos os pedidos históricos, incluindo o valor, data e método de pagamento de cada transação. Usuários de Cartão de Crédito também podem acessar o portal de **Manage Billing** para acessar o painel de faturamento do Stripe, gerenciar detalhes de faturamento ou baixar faturas oficiais.

### Como é o Monitor faturado em diferentes planos?

* **Usuários Free / Screening Packages**: Um teste **de 7 dias uma única vez** com até 1 endereço monitorado; a contagem regressiva começa imediatamente e não pausa.
* **Usuários Essential / Scale**: O primeiro endereço monitorado é **incluído gratuitamente**. Para monitorar mais endereços, faça upgrade do seu tier de Monitor na página de Billing (mesmo fluxo que fazer upgrade do seu plano). Cada conta pode ter até 50 endereços monitorados ativamente.
* **Usuários Enterprise**: Monitor está incluído no plano sem custos extras.

### Preços de tier de Monitor

| Endereços monitorados | Mensal    | Anual (por mês) |
| --------------------- | --------- | --------------- |
| 1                     | Gratuito  | —               |
| 10                    | +$60/mês  | +$60/mês        |
| 20                    | +$100/mês | +$90/mês        |
| 40                    | +$160/mês | +$140/mês       |
| 80                    | +$240/mês | +$200/mês       |
| 120                   | +$360/mês | +$280/mês       |
| 200                   | +$500/mês | +$400/mês       |

### Monitor consome quota de Screenings?

**Não.** Monitor é um recurso de monitoramento contínuo e funciona em um sistema de faturamento separado de Screenings:

* **Screenings**: cada screening de endereço ou transação consome 1 Screening da sua quota.
* **Monitor**: faturado por tier de endereço monitorado; análise de risco e alertas acionados pelo Monitor **não consomem nenhum Screening**.

Uma vez que o Monitor está ativado, o sistema detecta automaticamente mudanças de risco e envia alertas sem usar nenhuma quota de screening.

### Como funciona o "1 endereço monitorado gratuito" incluído no Essential e Scale?

Planos Essential e Scale incluem **1 endereço monitorado gratuito**:

* O 1º endereço monitorado é gratuito — sem cobrança extra.
* Além de 1 endereço, faça upgrade do seu tier de Monitor na página de Billing (10 / 20 / 40 / 80 / 120 / 200 endereços disponíveis).

Este endereço gratuito está disponível apenas para inscritos em Essential ou Scale. Usuários Free e Screening Packages não são elegíveis (eles recebem apenas um teste gratuito de 7 dias uma única vez).

### Qual é o número máximo de endereços que posso monitorar simultaneamente?

Ao fazer upgrade dos tiers de Monitor, você pode monitorar até **200 endereços simultaneamente** (tiers disponíveis: 1 / 10 / 20 / 40 / 80 / 120 / 200). As quotas de monitor do plano Enterprise são personalizadas e não estão sujeitas a este limite.

### Posso obter reembolso após me inscrever?

As taxas de assinatura não são atualmente reembolsáveis.

No entanto, **upgrades nunca resultam em cobrança dupla** — o sistema cobra apenas a diferença proporcional dos dias restantes no ciclo atual. Por exemplo, se sua assinatura tiver 10 dias restantes e você fizer upgrade para um plano superior, você paga apenas o preço da diferença por esses 10 dias; seu pagamento anterior não é desperdiçado.

Downgrades não são suportados no meio da assinatura. Para casos excepcionais, entre em contato com nossa equipe de suporte.

### Como obtenho uma fatura?

Todos os pedidos históricos podem ser visualizados e baixados de **Billing & Usage → Orders & Invoices**. Usuários de Cartão de Crédito também podem acessar o portal de **Manage Billing** para ir ao painel de faturamento do Stripe, atualizar detalhes de faturamento ou baixar faturas oficiais.

### Compras de Screening Packages e pedidos de assinatura são faturados separadamente?

Sim. Compras de Screening Packages, assinaturas, Top-up Screenings e upgrades de tier de Monitor são cada um registrado como pedidos separados. Você pode visualizar o valor e método de pagamento de cada cobrança por data na lista de pedidos.

### Meus dados serão perdidos se eu fizer downgrade ou minha assinatura expirar?

**Os dados são retidos permanentemente** e nunca são deletados. No entanto, as permissões mudam com seu plano:

* Após fazer downgrade para Free, recursos que excedem o tier Free (como Analytics, Risk Engines personalizados e Monitor) são suspensos até que você faça upgrade novamente.
* Se uma assinatura expirar sem renovação, a conta faz downgrade automaticamente para o nível de Screening Packages (se um saldo permanecer) ou Free. Todos os dados são completamente preservados e acessíveis novamente após fazer upgrade.

### Qual plano é necessário para integração de API?

A integração de API está disponível apenas em planos **Scale e Enterprise**. Essential e abaixo não têm acesso a API.

Documentação de API: <https://docs.compliance.phalcon.blocksec.com/api-documentation/introduction>

### Colaboração em equipe multi-seat é suportada?

**Colaboração em equipe multi-seat** está disponível apenas no plano **Enterprise**. Para acesso compartilhado de conta ou gerenciamento de permissões entre múltiplos usuários, entre em contato com vendas para discutir um arranjo Enterprise.

### Uma correspondência de regra de blacklist consome quota de Screening?

**Não.** Correspondências de regras de blacklist/whitelist (incluindo endereços enviados via API) **não consomem quota de Screening** — o sistema retorna o resultado de correspondência diretamente baseado em regras existentes sem executar uma nova avaliação de risco.

Quota de Screening é consumida apenas quando você envia um endereço ou transação para **screening de risco**.

### O Phalcon Compliance possui um programa de referência?

Sim. Convide novos usuários para se registrarem e pagarem, e ganhe até **20% de cashback**, acumulativo e conversível, limitado a $10.000. Consulte a página de Referral no produto para termos completos.