> For the complete documentation index, see [llms.txt](https://docs.compliance.phalcon.blocksec.com/llms.txt). Markdown versions of documentation pages are available by appending `.md` to page URLs; this page is available as [Markdown](https://docs.compliance.phalcon.blocksec.com/fr/manual/faq.md). # FAQ Questions fréquemment posées sur l'utilisation de Phalcon Compliance. ## Screening ### Quelle est la différence entre le screening et la surveillance ? **Screening** est une évaluation des risques ponctuelle — vous soumettez une adresse ou une transaction, et le système l'évalue par rapport à vos Risk Engines actifs. **Monitor** est continu. Une fois activé pour une adresse, le système la réanalyse automatiquement selon un calendrier dynamique et envoie des alertes lorsque des changements de risque sont détectés. Aucun re-screening manuel n'est nécessaire. Voir [Monitor](/fr/manual/monitor.md) pour plus de détails. ### Pourquoi mon adresse affiche-t-elle un niveau de risque différent de celui attendu ? Les niveaux de risque sont déterminés par vos Risk Engines configurés. Les raisons courantes de résultats inattendus sont : * Le Risk Engine pertinent peut être **désactivé**. Vérifiez la page Risk Engines pour vous assurer qu'il est actif. * Les **conditions de déclenchement** du Risk Engine (par exemple, seuils, indicateurs de risque) peuvent ne pas correspondre au comportement de l'adresse. Examinez et ajustez les conditions. * L'adresse peut être sur votre **whitelist**, ce qui la met automatiquement à "No Risk" et contourne le screening. ### Quelle est la différence entre une transaction et un transfer ? Une **transaction** est une opération on-chain identifiée par un hash de transaction. Elle peut contenir plusieurs mouvements de tokens. Un **transfer** est un seul mouvement de token au sein de cette transaction. Phalcon effectue un screening au niveau du transfer pour une évaluation des risques plus granulaire. Voir [Key Concepts](/fr/manual/concepts.md#transaction-vs-transfer) pour plus de détails. ### Que se passe-t-il lorsque je définis une direction de screening (Deposit / Withdrawal) ? Définir la direction indique au système quel flux de fonds analyser : * **Deposit** : Seule la source des fonds est tracée. * **Withdrawal** : Seule la destination des fonds est tracée. Cela réduit les faux positifs. Si aucune direction n'est définie, les deux directions sont screening par défaut. ## CSV Import ### Quel format mon fichier CSV doit-il avoir ? Téléchargez le modèle CSV à partir de la page Addresses ou Transactions — il contient les en-têtes de colonnes requis et des données d'exemple. Exigences clés : * **Addresses** : Jusqu'à 100 adresses par fichier. Champs obligatoires : Chain, Address. * **Transactions** : Jusqu'à 400 transactions par fichier. Champs obligatoires : Chain, Transaction Hash. Utilisez les noms de chaîne exacts tels qu'affichés dans le modèle. ### Mon import CSV a échoué. Que dois-je vérifier ? * Assurez-vous que le fichier utilise le **format du modèle** téléchargé à partir de la plateforme. * Vérifiez que les **noms de chaîne** correspondent exactement (par exemple, "ETH", pas "Ethereum"). * Vérifiez que vous n'avez pas dépassé la **limite de lignes** (100 pour les adresses, 400 pour les transactions). * Assurez-vous que les adresses et les hashes de transactions sont **valides** et correctement formatés. ## Alerts ### Qu'est-ce qu'une alerte "Expired" ? Une alerte expire automatiquement lorsque les conditions qui l'ont déclenchée ne s'appliquent plus — par exemple, lorsque le Risk Engine déclencheur est désactivé, supprimé, ou que ses conditions sont modifiées de sorte que la cible ne correspond plus. ### Comment être notifié lorsqu'une alerte est déclenchée ? Configurez les Notification Channels (Telegram, Email, Slack, etc.) et liez-les à vos Risk Engines. Lorsqu'une alerte est déclenchée, les notifications sont envoyées via les canaux liés. Voir [Notification Channels](/fr/manual/notification-channels.md) pour les instructions de configuration. ## Risk Engines ### Puis-je personnaliser les Risk Engines par défaut ? Oui. Accédez à la page Risk Engines, cliquez sur n'importe quel engine, et cliquez sur "Edit" pour ajuster son nom, sa description, son niveau de risque, ses conditions de déclenchement et ses canaux de notification. Vous pouvez également créer de nouveaux engines à partir de modèles. ### Que se passe-t-il si je désactive un Risk Engine ? Désactiver un Risk Engine l'empêche de générer de nouvelles alertes. Les alertes existantes déclenchées par l'engine restent dans le Alert Hub mais peuvent être marquées comme "Expired" lors du prochain screening. ## API ### Où trouver la documentation API ? La documentation API complète est disponible dans la section [API Documentation](/fr/api-documentation/introduction.md), incluant l'authentification, les endpoints et les chaînes supportées. ### Comment obtenir une clé API ? Accédez à **System → API Keys** et cliquez sur "Generate Key". Chaque projet supporte jusqu'à 3 clés actives. Voir [API Keys](/fr/manual/system/api-keys.md) pour plus de détails. ### Que se passe-t-il lorsque j'atteins la limite de taux API ? Lorsque vous dépassez la limite de taux, l'API retourne une réponse d'erreur. Reportez-vous à [Rate Limits](/fr/api-documentation/introduction/rate-limits.md) pour plus de détails sur les seuils et les meilleures pratiques. ## Billing ### Quels plans sont disponibles ? Phalcon Compliance propose cinq plans : | Plan | Type | Screenings mensuels | Prix de départ | | ---------------------- | --------------------------- | ----------------------- | --------------------- | | **Free** | Gratuit | 3 / mois | Gratuit | | **Screening Packages** | Pay-as-you-go (PAYG) | 50–2 000 (achat unique) | À partir de $95 | | **Essential** | Abonnement mensuel / annuel | 25–500 / mois | À partir de $39/mois | | **Scale** | Abonnement mensuel / annuel | 750–5 000 / mois | À partir de $699/mois | | **Enterprise** | Personnalisé | Illimité | Contacter les ventes | ### Qu'est-ce qu'un Screening ? Un screening d'une adresse ou un screening d'une transaction équivaut à **1 Screening**. Qu'ils soient soumis individuellement ou via l'import en masse, les frais sont basés sur le nombre d'éléments screenés — pas sur le nombre de fichiers ou de requêtes. ### Qu'est-ce que les Screening Packages ? Puis-je les utiliser sans abonnement ? Les Screening Packages sont des **bundles pay-as-you-go** de nombre de screenings. Aucun abonnement nécessaire — achetez pour obtenir plus de count avec des screenings achetés valables **12 mois**. Les utilisateurs avec un solde de Screening Packages ont accès à toutes les chaînes supportées, au tableau de bord Analytics, à 3 Risk Engines personnalisés, et aux exports de rapports d'audit. **Restriction d'achat** : **Les utilisateurs déjà abonnés à Essential ou Scale ne peuvent pas acheter les Screening Packages.** Si vous achetez les Screening Packages avant de vous abonner, les deux peuvent coexister — votre solde de screening restant est conservé après la mise à niveau. Règles de permission : * Tant que vous avez un solde de screening restant, vous conservez les permissions au niveau des Screening Packages. * **Une fois le solde épuisé, les permissions reviennent automatiquement au niveau Free** (screenings et accès aux chaînes limités). * La validité de 12 mois s'applique au solde de screening, pas au niveau de permission. ### Lorsque mon compte a plusieurs sources de screening count, laquelle est consommée en premier ? Ordre de consommation : **Quota d'abonnement → Top-up Screenings → Referral Rewards → Screening Packages** | Source | Validité | Priorité | | ------------------ | ---------------------------------------------- | -------- | | Quota d'abonnement | Se réinitialise chaque cycle de facturation | 1er | | Top-up Screenings | Expire à la fin du cycle de facturation actuel | 2e | | Referral Rewards | 3 mois à partir de la réception | 3e | | Screening Packages | 12 mois à partir de l'achat | Dernier | ### Si j'ai un solde de Screening Packages et un abonnement, quel niveau de permission s'applique ? Le **plus élevé des deux** s'applique : * **Permissions basées sur le quota** (Risk Engines personnalisés, emplacements clients, Notes/Tags, etc.) : le niveau le plus élevé s'applique. Par exemple, si Screening Packages donne 3 engines personnalisés et Essential en donne 10, vous pouvez utiliser **10**. * **Permissions de fonctionnalités** (rapports SAR/STR, notifications Telegram, Monitor, etc.) : déterminées par votre plan d'abonnement — avoir un abonnement actif déverrouille ces fonctionnalités. ### Mon abonnement a expiré mais j'ai toujours un solde de Screening Packages. Quel est mon niveau de permission ? Les permissions baissent automatiquement au **niveau des Screening Packages** (pas directement à Free). Une fois le solde épuisé, les permissions baissent à Free. Chemin de dégradation des permissions : **Plan d'abonnement → Screening Packages → Free** ### Quelles sont les limitations du plan Free ? * **3 screenings par mois**, supportant **ETH et TRON seulement** * Pas de Risk Engines personnalisés, pas de tableau de bord Analytics, pas de rapports SAR/STR * Pas d'export de données (CSV/Excel) * Notifications par email uniquement * Monitor : essai unique de 7 jours (1 adresse surveillée) ; le compte à rebours commence immédiatement et ne s'arrête pas ### Y a-t-il une comparaison rapide des fonctionnalités entre les plans ? | Fonctionnalité | Free | Screening Packages | Essential | Scale | Enterprise | | ------------------------------------------ | ------------- | ------------------ | ----------------------- | --------------------- | ------------------ | | Chaînes supportées | ETH, TRON | Toutes les chaînes | Toutes les chaînes | Toutes les chaînes | Toutes les chaînes | | Risk Engines personnalisés | 0 | 3 | 10 | 20 | Illimité | | Gestion des clients | 0 | 1 | 10 | 30 | Illimité | | Notes / Tags | 3 chacun | 50 chacun | 200 chacun | 1 000 chacun | Illimité | | Blacklist / Whitelist | Aucun | Aucun | 50 chacun | 200 chacun | Illimité | | Rapports SAR / STR | ✗ | ✗ | ✅ | ✅ | ✅ | | Export CSV / Excel | ✗ | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ | | Monitor | Essai 7 jours | Essai 7 jours | Module complémentaire | Module complémentaire | Inclus | | Intégration API / Webhook | ✗ | ✗ | ✗ | ✅ | ✅ | | Collaboration d'équipe (multi-utilisateur) | ✗ | ✗ | ✗ | ✗ | ✅ | | Canaux de notification | Email | Email | Email + Telegram + Lark | Tous les 7 canaux | Tous les 7 canaux | ### Puis-je upgrader ou downgrader mon plan ? **Upgrade** : Vous pouvez upgrader à tout moment — les upgrades prennent effet immédiatement. Vous ne payez que la différence au prorata pour les jours restants du cycle actuel ; pas de double facturation. **Downgrade** : Le downgrade en milieu d'abonnement n'est actuellement pas supporté. Pour passer à un plan inférieur, attendez que votre abonnement actuel expire, puis réabonnez-vous. ### Comment le frais d'upgrade est-il calculé ? Lors d'un upgrade, deux montants sont réglés simultanément : 1. **Différence au prorata pour la période restante** : `(Prix mensuel du nouveau plan − Prix mensuel de l'ancien plan) × Jours restants ÷ 30` 2. **Charge complète pour le mois suivant** : le prix mensuel complet du nouveau plan Tout montant prépayé inutilisé de l'ancien plan est crédité. Si vous aviez déjà prépayé le mois suivant via Renew, ce montant est également automatiquement déduit de votre charge d'aujourd'hui. **Exemple** (upgrade de Essential 50/mo à Scale 750/mo avec 4 jours restants) : | Élément | Montant | | ------------------------------------------------------------- | ----------- | | Crédit restant de l'ancien plan ($1,97/jour × 4 jours) | −$7,88 | | Différence au prorata du nouveau plan ($23,30/jour × 4 jours) | +$93,20 | | Charge complète du nouveau plan pour le mois suivant | +$699,00 | | Total d'aujourd'hui | **$784,32** | | Moins le montant prépayé du mois suivant déjà utilisé | −$7,88 | | **Montant dû** | **$776,44** | ### J'ai déjà prépayé pour le mois suivant. Comment cela est-il géré lors d'un upgrade ? Le montant prépayé pour le mois suivant est **automatiquement déduit** de votre frais d'upgrade d'aujourd'hui. Le système calcule la portion inutilisée correspondante et la compense — pas de double facturation. ### Puis-je downgrader en milieu d'abonnement ? **Actuellement non supporté.** Le downgrade ou le passage à un niveau inférieur (par exemple, Scale à Essential) en milieu d'abonnement n'est pas disponible. Attendez que l'abonnement actuel expire, puis réabonnez-vous au plan souhaité. Vos données sont entièrement conservées tout au long du processus. ### La facturation annuelle offre-t-elle une remise ? Oui. La facturation annuelle économise environ **15-17%** par rapport à la facturation mensuelle. Par exemple, Essential 100 screenings/mois : $109/mois en facturation mensuelle, équivalent à $92/mois en facturation annuelle. ### Puis-je upgrader au cours d'un abonnement annuel ? **Oui.** Vous pouvez upgrader votre plan ou votre tier à tout moment au cours d'un abonnement annuel. L'upgrade prend effet immédiatement et est facturé comme une différence au prorata pour les jours restants — la facturation annuelle ne restreint pas les upgrades. ### Que se passe-t-il lorsque mon quota de plan s'épuise ? Deux options sont disponibles sur la page **Billing & Usage** : **Top-up (ajouter plus de screenings)** : Achetez des Screenings supplémentaires au taux unitaire de votre plan actuel. Les Top-up Screenings sont disponibles en quantités illimitées mais **expirent à la fin du cycle de facturation actuel** — ils ne sont pas reportés. Pour les prix unitaires, voir la page [Pricing Plan](https://app.blocksec.com/phalcon/compliance/billing/pricing). **Ajouter des adresses Monitor** : Si votre quota Monitor est insuffisant, upgradez votre niveau Monitor Add-on sur la page Billing & Usage pour augmenter le nombre d'adresses simultanément surveillées (10 / 20 / 40 / 80 / 120 / 200 adresses disponibles). ### Quelle est la différence entre les Top-up Screenings et les Screening Packages (PAYG) ? Les deux ajoutent du screening count, mais servent des objectifs différents : | | Top-up Screenings | Screening Packages (PAYG) | | --------------------- | ----------------------------------------------------------------- | ----------------------------------------------------------------- | | Qui peut l'utiliser | **Utilisateurs d'abonnement uniquement** (Essential/Scale) | **Non-abonnés uniquement** (non disponible une fois abonné) | | Prix unitaire | Basé sur le taux du plan d'abonnement actuel | $1,10–$1,90 par screening | | Validité | **Expire à la fin du cycle de facturation actuel**, pas de report | Valable **12 mois** à partir de l'achat | | Objectif | Top up du quota dans le **mois actuel** | Réserve à long terme lorsqu'aucun abonnement **n'est nécessaire** | | Ordre de consommation | 2e (après le quota d'abonnement) | Dernier (4e) | | Lieu d'achat | Page Billing & Usage | Page Pricing | ### Les Top-up Screenings sont-ils reportés au cycle de facturation suivant ? **Non.** Les Top-up Screenings expirent à la **fin du cycle de facturation actuel** et ne sont pas reportés. Si vous avez besoin d'une période de validité plus longue, envisagez d'acheter les Screening Packages (valables 12 mois). ### Les utilisateurs Free ou Screening Packages peuvent-ils utiliser les Top-up Screenings ? **Non.** Les Top-up Screenings sont disponibles uniquement pour les abonnés Essential et Scale. Les non-abonnés qui ont besoin de plus de screenings peuvent acheter les **Screening Packages (PAYG)** — aucun abonnement requis, valable 12 mois. ### Comment vérifier mon utilisation actuelle ? La page **Billing & Usage** affiche : * Screenings utilisés / restants pour votre plan actuel * Solde des Screening Packages et date d'expiration * Solde des Referral Rewards et date d'expiration (le cas échéant) * Utilisation de Monitor (adresses surveillées actives / historiques) ### Comment l'utilisation est-elle réinitialisée ? Le quota de Screenings du plan d'abonnement se réinitialise au **début de chaque cycle de facturation**. Les soldes des Screening Packages ne sont pas réinitialisés — ils sont déduits à mesure qu'ils sont utilisés et toute portion inutilisée expire après 12 mois. Les Referral Rewards expirent 3 mois à partir de leur réception. ### Quelles méthodes de paiement sont supportées ? Nous supportons une large gamme de méthodes de paiement : * **Carte bancaire / portefeuilles numériques** : Credit Card · Apple Pay · Google Pay (supporte le renouvellement automatique) * **Cryptomonnaie** : USDT · USDC · Binance Pay * **Paiements mobiles** : WeChat Pay · Alipay · CashApp Lors de l'abonnement avec une carte bancaire ou un portefeuille numérique, le système se renouvelle automatiquement à chaque cycle de facturation — aucune action manuelle nécessaire. Pour les cryptomonnaies ou les paiements mobiles, nous envoyons un rappel de renouvellement par email avant la date d'expiration ; cliquez sur le lien pour effectuer le paiement. ### Puis-je changer ma méthode de paiement ? Vous pouvez passer entre les méthodes du même type à tout moment — par exemple, USDT à USDC, ou WeChat Pay à Alipay. Pour passer à un type de paiement différent (par exemple, de cryptomonnaie à carte de crédit), attendez que l'abonnement actuel expire, puis réabonnez-vous avec la nouvelle méthode de paiement. ### Comment voir mon historique de facturation et mes enregistrements de paiement ? Allez à **Billing & Usage → Orders & Invoices** pour voir tous les ordres historiques, incluant le montant, la date et la méthode de paiement pour chaque transaction. Les utilisateurs de cartes bancaires peuvent également accéder au portail **Manage Billing** pour accéder au tableau de bord de facturation Stripe, mettre à jour les détails de facturation, ou télécharger les factures officielles. ### Comment Monitor est-il facturé pour les différents plans ? * **Utilisateurs Free / Screening Packages** : Un essai unique de **7 jours** avec jusqu'à 1 adresse surveillée ; le compte à rebours commence immédiatement et ne s'arrête pas. * **Utilisateurs Essential / Scale** : La première adresse surveillée est **gratuite**. Pour surveiller plus d'adresses, upgradez votre tier Monitor sur la page Billing (même processus que l'upgrade de votre plan). Chaque compte peut avoir jusqu'à 50 adresses activement surveillées. * **Utilisateurs Enterprise** : Monitor est inclus dans le plan sans frais supplémentaires. ### Tarification des tiers Monitor | Adresses surveillées | Mensuel | Annuel (par mois) | | -------------------- | ---------- | ----------------- | | 1 | Gratuit | — | | 10 | +$60/mois | +$60/mois | | 20 | +$100/mois | +$90/mois | | 40 | +$160/mois | +$140/mois | | 80 | +$240/mois | +$200/mois | | 120 | +$360/mois | +$280/mois | | 200 | +$500/mois | +$400/mois | ### Monitor consomme-t-il le quota de Screening ? **Non.** Monitor est une fonctionnalité de surveillance continue et fonctionne sur un système de facturation séparé des Screenings : * **Screenings** : chaque screening d'adresse ou de transaction consomme 1 Screening de votre quota. * **Monitor** : facturé par tier d'adresse surveillée ; l'analyse de risque et les alertes déclenchées par Monitor **ne consomment aucun Screening**. Une fois Monitor activé, le système détecte automatiquement les changements de risque et envoie des alertes sans utiliser aucun quota de screening. ### Comment fonctionne la "1 adresse surveillée gratuite" incluse dans Essential et Scale ? Les plans Essential et Scale incluent **1 adresse surveillée gratuite** : * La 1ère adresse surveillée est gratuite — pas de frais supplémentaires. * Au-delà de 1 adresse, upgradez votre tier Monitor sur la page Billing (10 / 20 / 40 / 80 / 120 / 200 adresses disponibles). Cette adresse gratuite n'est disponible que pour les abonnés Essential ou Scale. Les utilisateurs Free et Screening Packages ne sont pas éligibles (ils reçoivent un essai unique de 7 jours seulement). ### Quel est le nombre maximum d'adresses que je peux surveiller simultanément ? En upgradant les tiers Monitor, vous pouvez surveiller jusqu'à **200 adresses simultanément** (tiers disponibles : 1 / 10 / 20 / 40 / 80 / 120 / 200). Les quotas Monitor du plan Enterprise sont personnalisés et ne sont pas soumis à cette limite. ### Puis-je obtenir un remboursement après m'être abonné ? Les frais d'abonnement sont actuellement non remboursables. Cependant, **les upgrades ne résultent jamais en double facturation** — le système facture uniquement la différence au prorata pour les jours restants du cycle actuel. Par exemple, si votre abonnement a 10 jours restants et que vous upgradez vers un plan supérieur, vous payez uniquement la différence de prix pour ces 10 jours ; votre paiement précédent n'est pas perdu. Les downgrades ne sont pas supportés en milieu d'abonnement. Pour les cas exceptionnels, veuillez contacter notre équipe d'assistance. ### Comment obtenir une facture ? Tous les ordres historiques peuvent être consultés et téléchargés à partir de **Billing & Usage → Orders & Invoices**. Les utilisateurs de cartes bancaires peuvent également accéder au portail **Manage Billing** pour accéder au tableau de bord de facturation Stripe, mettre à jour les détails de facturation, ou télécharger les factures officielles. ### Les achats de Screening Packages et les commandes d'abonnement sont-ils facturés séparément ? Oui. Les achats de Screening Packages, les abonnements, les Top-up Screenings et les upgrades de tiers Monitor sont chacun enregistrés comme des commandes distinctes. Vous pouvez voir le montant et la méthode de paiement de chaque charge par date dans la liste des commandes. ### Mes données seront-elles perdues si je baisse de niveau ou si mon abonnement expire ? **Les données sont conservées de façon permanente** et ne sont jamais supprimées. Cependant, les permissions changent avec votre plan : * Après le downgrade à Free, les fonctionnalités qui dépassent le niveau Free (telles que Analytics, Risk Engines personnalisés et Monitor) sont suspendues jusqu'à ce que vous upgradiez à nouveau. * Si un abonnement expire sans renouvellement, le compte baisse automatiquement au niveau des Screening Packages (s'il un solde existe) ou à Free. Toutes les données sont entièrement conservées et accessibles à nouveau après un upgrade. ### Quel plan est requis pour l'intégration API ? L'intégration API est disponible sur les plans **Scale et Enterprise** uniquement. Essential et ci-dessous n'ont pas d'accès API. Documentation API : ### La collaboration d'équipe multi-utilisateur est-elle supportée ? La **collaboration d'équipe multi-utilisateur** n'est actuellement disponible que sur le plan **Enterprise**. Pour l'accès à un compte partagé ou la gestion des permissions entre plusieurs utilisateurs, veuillez contacter les ventes pour discuter d'un arrangement Enterprise. ### Une correspondance de règle de blacklist consomme-t-elle le quota de Screening ? **Non.** Les correspondances de règles de blacklist/whitelist (incluant les adresses soumises via API) **ne consomment pas de quota de Screening** — le système retourne le résultat de correspondance directement basé sur les règles existantes sans exécuter une nouvelle évaluation de risque. Le quota de Screening n'est consommé que lorsque vous soumettez une adresse ou une transaction pour un **risk screening**. ### Phalcon Compliance a-t-il un programme de parrainage ? Oui. Invitez de nouveaux utilisateurs à s'inscrire et à payer, et gagnez jusqu'à **20% de cashback**, cumulatif et retirable, plafonné à $10 000. Voir la page Referral dans le produit pour les conditions complètes.