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# Preguntas frecuentes

Preguntas frecuentes sobre el uso de Phalcon Compliance.

## Screening

### ¿Cuál es la diferencia entre screening y monitoring?

**Screening** es una evaluación de riesgo única: envías una dirección o transacción y el sistema la evalúa con respecto a tus Risk Engines activos.

**Monitor** es continuo. Una vez habilitado para una dirección, el sistema la reanaliza automáticamente en un cronograma dinámico y envía alertas cuando se detectan cambios de riesgo. No se requiere re-screening manual. Consulta [Monitor](/es/manual/monitor.md) para más detalles.

### ¿Por qué mi dirección muestra un nivel de riesgo diferente al esperado?

Los niveles de riesgo se determinan por tus Risk Engines configurados. Las razones comunes para resultados inesperados son:

* El Risk Engine relevante puede estar **deshabilitado**. Verifica la página de Risk Engines para asegurar que esté activo.
* Las **condiciones de activación** del Risk Engine (por ejemplo, umbrales, indicadores de riesgo) pueden no coincidir con el comportamiento de la dirección. Revisa y ajusta las condiciones.
* La dirección puede estar en tu **whitelist**, lo que automáticamente la establece en "No Risk" e ignora el screening.

### ¿Cuál es la diferencia entre una transacción y una transferencia?

Una **transacción** es una operación on-chain identificada por un hash de transacción. Puede contener múltiples movimientos de tokens. Una **transferencia** es un movimiento único de tokens dentro de esa transacción. Phalcon realiza screening a nivel de transferencia para una evaluación de riesgo más granular. Consulta [Key Concepts](/es/manual/concepts.md#transaction-vs-transfer) para más detalles.

### ¿Qué sucede cuando establezco una dirección de screening (Deposit / Withdrawal)?

Establecer la dirección le indica al sistema qué flujo de fondos analizar:

* **Deposit**: Solo se rastrea la fuente de fondos.
* **Withdrawal**: Solo se rastrea el destino de fondos.

Esto reduce falsos positivos. Si no se establece dirección, ambas direcciones se analizan por defecto.

## Importación CSV

### ¿Qué formato debe tener mi archivo CSV?

Descarga la plantilla CSV desde la página de Addresses o Transactions — contiene los encabezados de columna requeridos y datos de ejemplo. Requisitos clave:

* **Addresses**: Hasta 100 direcciones por archivo. Campos requeridos: Chain, Address.
* **Transactions**: Hasta 400 transacciones por archivo. Campos requeridos: Chain, Transaction Hash.

Usa los nombres exactos de cadena como se muestran en la plantilla.

### Mi importación CSV falló. ¿Qué debo verificar?

* Asegúrate de que el archivo use el **formato de plantilla** descargado de la plataforma.
* Verifica que los **nombres de cadena** coincidan exactamente (por ejemplo, "ETH", no "Ethereum").
* Verifica que no hayas excedido el **límite de filas** (100 para direcciones, 400 para transacciones).
* Asegúrate de que las direcciones y hashes de transacción sean **válidos** y estén correctamente formateados.

## Alertas

### ¿Qué significa una alerta "Expired"?

Una alerta expira automáticamente cuando las condiciones que la activaron ya no se aplican — por ejemplo, cuando se deshabilita o elimina el Risk Engine que la activó, o sus condiciones se modifican de modo que el objetivo ya no coincide.

### ¿Cómo recibo notificaciones cuando se activa una alerta?

Configura Notification Channels (Telegram, Email, Slack, etc.) y vincúlalos a tus Risk Engines. Cuando se activa una alerta, se envían notificaciones a través de los canales vinculados. Consulta [Notification Channels](/es/manual/notification-channels.md) para instrucciones de configuración.

## Risk Engines

### ¿Puedo personalizar los Risk Engines por defecto?

Sí. Navega a la página de Risk Engines, haz clic en cualquier engine y haz clic en "Edit" para ajustar su nombre, descripción, nivel de riesgo, condiciones de activación y canales de notificación. También puedes crear nuevos engines a partir de plantillas.

### ¿Qué sucede si deshabilito un Risk Engine?

Deshabilitar un Risk Engine detiene la generación de nuevas alertas. Las alertas existentes activadas por el engine permanecen en el Alert Hub pero pueden marcarse como "Expired" en el próximo screening.

## API

### ¿Dónde encuentro la documentación de API?

La documentación completa de API está disponible en la sección [API Documentation](/es/api-documentation/introduction.md), incluyendo autenticación, endpoints y cadenas soportadas.

### ¿Cómo obtengo una clave de API?

Navega a **System → API Keys** y haz clic en "Generate Key". Cada proyecto soporta hasta 3 claves activas. Consulta [API Keys](/es/manual/system/api-keys.md) para más detalles.

### ¿Qué sucede cuando alcanzo el límite de velocidad de la API?

Cuando excedes el límite de velocidad, la API devuelve una respuesta de error. Consulta [Rate Limits](/es/api-documentation/introduction/rate-limits.md) para detalles sobre umbrales y mejores prácticas.

## Facturación

### ¿Qué planes están disponibles?

Phalcon Compliance ofrece cinco planes:

| Plan                   | Tipo                        | Screenings mensuales    | Precio inicial   |
| ---------------------- | --------------------------- | ----------------------- | ---------------- |
| **Free**               | Gratuito                    | 3 / mes                 | Gratuito         |
| **Screening Packages** | Pay-as-you-go (PAYG)        | 50–2,000 (compra única) | Desde $95        |
| **Essential**          | Suscripción mensual / anual | 25–500 / mes            | Desde $39/mes    |
| **Scale**              | Suscripción mensual / anual | 750–5,000 / mes         | Desde $699/mes   |
| **Enterprise**         | Personalizado               | Ilimitado               | Contactar ventas |

### ¿Qué es un Screening?

Un screening de dirección o un screening de transacción equivale a **1 Screening**. Ya sea enviados individualmente o a través de importación masiva, los cargos se basan en el número de elementos analizados — no en el número de archivos o solicitudes.

### ¿Qué son Screening Packages? ¿Puedo usarlos sin una suscripción?

Screening Packages son paquetes **pay-as-you-go** de conteo de screenings. No se requiere suscripción — compra para obtener más conteos de screening con screenings comprados válidos por **12 meses**. Los usuarios con saldo de Screening Packages tienen acceso a todas las cadenas soportadas, el panel de Analytics, 3 Risk Engines personalizados y exportación de reportes de auditoría.

**Restricción de compra**: **Los usuarios ya suscritos a Essential o Scale no pueden comprar Screening Packages.** Si compras Screening Packages antes de suscribirte, ambos pueden coexistir — tu conteo de screening restante se preserva después de actualizar.

Reglas de permisos:

* Mientras tengas un saldo de screening restante, retienes permisos a nivel de Screening Packages.
* **Una vez que el saldo se agota, los permisos vuelven automáticamente a nivel Free** (screenings limitados y acceso a cadenas limitado).
* La validez de 12 meses se aplica al saldo de screening, no al nivel de permisos.

### Cuando mi cuenta tiene múltiples fuentes de conteo de screening, ¿cuál se consume primero?

Orden de consumo: **Cuota de suscripción → Top-up Screenings → Referral Rewards → Screening Packages**

| Fuente               | Validez                                         | Prioridad |
| -------------------- | ----------------------------------------------- | --------- |
| Cuota de suscripción | Se reinicia cada ciclo de facturación           | 1ª        |
| Top-up Screenings    | Expira al final del ciclo de facturación actual | 2ª        |
| Referral Rewards     | 3 meses desde cuando se recibió                 | 3ª        |
| Screening Packages   | 12 meses desde la compra                        | Última    |

### Si tengo saldo de Screening Packages y una suscripción, ¿qué nivel de permisos se aplica?

El **mayor de los dos** toma efecto:

* **Permisos basados en cuota** (Risk Engines personalizados, ranuras de cliente, Notas/Tags, etc.): se aplica el nivel superior. Por ejemplo, si Screening Packages da 3 engines personalizados y Essential da 10, puedes usar **10**.
* **Permisos de características** (reportes SAR/STR, notificaciones de Telegram, Monitor, etc.): determinados por tu plan de suscripción — tener una suscripción activa desbloquea estas características.

### Mi suscripción expiró pero aún tengo saldo de Screening Packages. ¿Cuál es mi nivel de permisos?

Los permisos se reducen automáticamente a nivel de **Screening Packages** (no directamente a Free). Una vez que el saldo se agota, los permisos se reducen a Free.

Ruta de reducción de permisos: **Plan de suscripción → Screening Packages → Free**

### ¿Cuáles son las limitaciones del plan Free?

* **3 screenings por mes**, soportando **solo ETH y TRON**
* Sin Risk Engines personalizados, sin panel de Analytics, sin reportes SAR/STR
* Sin exportación de datos (CSV/Excel)
* Solo notificaciones por email
* Monitor: prueba de 7 días única (1 dirección monitoreada); la cuenta regresiva comienza inmediatamente y no se pausa

### ¿Hay una comparación rápida de características entre planes?

| Característica                      | Free             | Screening Packages | Essential               | Scale             | Enterprise        |
| ----------------------------------- | ---------------- | ------------------ | ----------------------- | ----------------- | ----------------- |
| Cadenas soportadas                  | ETH, TRON        | Todas las cadenas  | Todas las cadenas       | Todas las cadenas | Todas las cadenas |
| Risk Engines personalizados         | 0                | 3                  | 10                      | 20                | Ilimitado         |
| Gestión de clientes                 | 0                | 1                  | 10                      | 30                | Ilimitado         |
| Notas / Tags                        | 3 cada           | 50 cada            | 200 cada                | 1,000 cada        | Ilimitado         |
| Blacklist / Whitelist               | Ninguno          | Ninguno            | 50 cada                 | 200 cada          | Ilimitado         |
| Reportes SAR / STR                  | ✗                | ✗                  | ✅                       | ✅                 | ✅                 |
| Exportar CSV / Excel                | ✗                | ✅                  | ✅                       | ✅                 | ✅                 |
| Monitor                             | Prueba de 7 días | Prueba de 7 días   | Complemento             | Complemento       | Incluido          |
| Integración API / Webhook           | ✗                | ✗                  | ✗                       | ✅                 | ✅                 |
| Colaboración en equipo (multi-seat) | ✗                | ✗                  | ✗                       | ✗                 | ✅                 |
| Canales de notificación             | Email            | Email              | Email + Telegram + Lark | 7 canales         | 7 canales         |

### ¿Puedo actualizar o degradar mi plan?

**Actualización**: Puedes actualizar en cualquier momento — las actualizaciones toman efecto inmediatamente. Solo se te cobra la diferencia prorrateada por los días restantes en el ciclo actual; no hay doble facturación.

**Degradación**: La degradación a mitad de la suscripción no es actualmente soportada. Para cambiar a un plan inferior, espera a que venza tu suscripción actual y luego vuelve a suscribirte.

### ¿Cómo se calcula el cargo por actualización?

Al actualizar, se liquidan dos montos simultáneamente:

1. **Diferencia prorrateada para el período restante**: `(Precio del nuevo plan mensual − Precio del plan anterior mensual) × Días restantes ÷ 30`
2. **Cargo completo para el próximo mes**: el precio mensual completo del nuevo plan

Cualquier cantidad prepagada no utilizada del plan anterior se acredita de vuelta. Si ya habías prepagado el próximo mes a través de Renew, esa cantidad también se deduce automáticamente del cargo de hoy.

**Ejemplo** (actualizar de Essential 50/mes a Scale 750/mes con 4 días restantes):

| Elemento                                                    | Monto       |
| ----------------------------------------------------------- | ----------- |
| Crédito restante del plan anterior ($1.97/día × 4 días)     | −$7.88      |
| Diferencia prorrateada del nuevo plan ($23.30/día × 4 días) | +$93.20     |
| Cargo completo del nuevo plan para el próximo mes           | +$699.00    |
| Total de hoy                                                | **$784.32** |
| Menos monto prepagado para el próximo mes ya usado          | −$7.88      |
| **Monto a pagar**                                           | **$776.44** |

### Ya prepagué el próximo mes. ¿Cómo se maneja esto durante una actualización?

El monto prepagado para el próximo mes se **deduce automáticamente** del cargo de actualización de hoy. El sistema calcula la porción no utilizada correspondiente y la compensa — no hay doble facturación.

### ¿Puedo degradar mi suscripción a mitad de período?

**No es actualmente soportado.** La degradación o cambio a un nivel inferior (por ejemplo, de Scale a Essential) a mitad de la suscripción no está disponible. Espera a que venza la suscripción actual y luego vuelve a suscribirte al plan deseado. Tus datos se preservan completamente durante todo el proceso.

### ¿La facturación anual ofrece descuento?

Sí. La facturación anual ahorra aproximadamente **15–17%** en comparación con la mensual. Por ejemplo, Essential 100 screenings/mes: $109/mes en facturación mensual, equivalente a $92/mes en facturación anual.

### ¿Puedo actualizar a mitad de una suscripción anual?

**Sí.** Puedes actualizar tu plan o nivel en cualquier momento durante una suscripción anual. La actualización toma efecto inmediatamente y se cobra como una diferencia prorrateada por los días restantes — la facturación anual no restringe actualizaciones.

### ¿Qué sucede cuando se agota la cuota de mi plan?

Hay dos opciones disponibles en la página **Billing & Usage**:

**Top-up (agregar más screenings)**: Compra Screenings adicionales al precio unitario de tu plan actual. Top-up Screenings están disponibles en cantidades ilimitadas pero **expiran al final del ciclo de facturación actual** — no se transfieren.

Para precios unitarios, consulta la [página del Plan de Precios](https://app.blocksec.com/phalcon/compliance/billing/pricing).

**Agregar direcciones Monitor**: Si tu cuota de Monitor es insuficiente, actualiza tu nivel de complemento Monitor en la página Billing & Usage para aumentar el número de direcciones monitoreadas simultáneamente (10 / 20 / 40 / 80 / 120 / 200 direcciones disponibles).

### ¿Cuál es la diferencia entre Top-up Screenings y Screening Packages (PAYG)?

Ambos agregan conteo de screening, pero sirven propósitos diferentes:

|                     | Top-up Screenings                                                      | Screening Packages (PAYG)                                   |
| ------------------- | ---------------------------------------------------------------------- | ----------------------------------------------------------- |
| Quién puede usarlo  | **Solo usuarios de suscripción** (Essential/Scale)                     | **Solo no suscriptores** (no disponible una vez suscrito)   |
| Precio unitario     | Basado en el precio actual de la suscripción                           | $1.10–$1.90 por screening                                   |
| Validez             | **Expira al final del ciclo de facturación actual**, sin transferencia | Válido por **12 meses** desde la compra                     |
| Propósito           | Top up cuota dentro del **mes actual**                                 | Reserva a largo plazo cuando **no se necesita suscripción** |
| Orden de consumo    | 2ª (después de la cuota de suscripción)                                | Última (4ª)                                                 |
| Ubicación de compra | Página Billing & Usage                                                 | Página de Precios                                           |

### ¿Los Top-up Screenings se transfieren al siguiente ciclo de facturación?

**No.** Los Top-up Screenings expiran al **final del ciclo de facturación actual** y no se transfieren. Si necesitas un período de validez más largo, considera comprar **Screening Packages (PAYG)** — válido por 12 meses.

### ¿Pueden los usuarios Free o Screening Packages usar Top-up Screenings?

**No.** Los Top-up Screenings están disponibles solo para suscriptores de Essential y Scale. Los no-suscriptores que necesitan más screenings pueden comprar **Screening Packages (PAYG)** — sin suscripción requerida, válido por 12 meses.

### ¿Cómo verifico mi uso actual?

La página **Billing & Usage** muestra:

* Screenings usados / restantes para tu plan actual
* Saldo de Screening Packages y fecha de vencimiento
* Saldo de Referral Rewards y fecha de vencimiento (si corresponde)
* Uso de Monitor (direcciones monitoreadas activas / históricas)

### ¿Cómo se reinicia el uso?

La cuota de Screenings del plan de suscripción se reinicia al **inicio de cada ciclo de facturación**. Los saldos de Screening Packages no se reinician — se deducen según se usan y cualquier porción no utilizada expira después de 12 meses. Los Referral Rewards expiran 3 meses después de cuando fueron recibidos.

### ¿Qué métodos de pago son soportados?

Soportamos una amplia gama de métodos de pago:

* **Tarjeta bancaria / billeteras digitales**: Tarjeta de crédito · Apple Pay · Google Pay (soporta renovación automática)
* **Criptomoneda**: USDT · USDC · Binance Pay
* **Pagos móviles**: WeChat Pay · Alipay · CashApp

Al suscribirse con una tarjeta bancaria o billetera digital, el sistema se renueva automáticamente cada ciclo de facturación — no se requiere acción manual. Para criptomoneda o pagos móviles, enviamos un recordatorio de renovación por email antes de la fecha de vencimiento; haz clic en el enlace para completar el pago.

### ¿Puedo cambiar mi método de pago?

Puedes cambiar entre métodos del mismo tipo en cualquier momento — por ejemplo, de USDT a USDC, o de WeChat Pay a Alipay.

Para cambiar a un tipo de pago diferente (por ejemplo, de criptomoneda a tarjeta de crédito), espera a que venza la suscripción actual y luego vuelve a suscribirte usando el nuevo método de pago.

### ¿Cómo veo el historial de facturación y los registros de pago?

Ve a **Billing & Usage → Orders & Invoices** para ver todos los pedidos históricos, incluyendo el monto, la fecha y el método de pago para cada transacción. Los usuarios de tarjeta de crédito también pueden acceder al portal **Manage Billing** para gestionar detalles de facturación o descargar facturas oficiales.

### ¿Cómo se factura Monitor en los diferentes planes?

* **Usuarios Free / Screening Packages**: Una **prueba de 7 días** única con hasta 1 dirección monitoreada; la cuenta regresiva comienza inmediatamente y no se pausa.
* **Usuarios Essential / Scale**: La primera dirección monitoreada está **incluida de forma gratuita**. Para monitorear más direcciones, actualiza tu nivel de Monitor en la página de Facturación (mismo flujo que actualizar tu plan). Cada cuenta puede tener hasta 50 direcciones monitoreadas activas.
* **Usuarios Enterprise**: Monitor está incluido en el plan sin cargo adicional.

### Precios del nivel de Monitor

| Direcciones monitoreadas | Mensual   | Anual (por mes) |
| ------------------------ | --------- | --------------- |
| 1                        | Gratuito  | —               |
| 10                       | +$60/mes  | +$60/mes        |
| 20                       | +$100/mes | +$90/mes        |
| 40                       | +$160/mes | +$140/mes       |
| 80                       | +$240/mes | +$200/mes       |
| 120                      | +$360/mes | +$280/mes       |
| 200                      | +$500/mes | +$400/mes       |

### ¿Monitor consume cuota de Screening?

**No.** Monitor es una característica de monitoreo continuo y opera en un sistema de facturación separado del de Screenings:

* **Screenings**: cada screening de dirección o transacción consume 1 Screening de tu cuota.
* **Monitor**: se factura por nivel de dirección monitoreada; el análisis de riesgo y las alertas activadas por Monitor **no consumen ningún Screening**.

Una vez que Monitor está habilitado, el sistema detecta automáticamente cambios de riesgo y envía alertas sin usar ninguna cuota de screening.

### ¿Cómo funciona la "1 dirección monitoreada gratuita" incluida en Essential y Scale?

Los planes Essential y Scale incluyen **1 dirección monitoreada gratuita**:

* La 1ª dirección monitoreada es gratuita — sin cargo adicional.
* Más allá de 1 dirección, actualiza tu nivel de Monitor en la página de Facturación (10 / 20 / 40 / 80 / 120 / 200 direcciones disponibles).

Esta dirección gratuita solo está disponible para suscriptores de Essential o Scale. Los usuarios de Free y Screening Packages no son elegibles (reciben solo una prueba única de 7 días).

### ¿Cuál es el número máximo de direcciones que puedo monitorear simultáneamente?

Al actualizar los niveles de Monitor, puedes monitorear hasta **200 direcciones simultáneamente** (niveles disponibles: 1 / 10 / 20 / 40 / 80 / 120 / 200). Las cuotas de monitor del plan Enterprise son personalizadas y no están sujetas a este límite.

### ¿Puedo obtener un reembolso después de suscribirme?

Las tarifas de suscripción son actualmente no reembolsables.

Sin embargo, **las actualizaciones nunca resultan en doble facturación** — el sistema solo cobra la diferencia prorrateada por los días restantes en el ciclo actual. Por ejemplo, si tu suscripción tiene 10 días restantes y te actualizas a un plan superior, solo pagas la diferencia de precio por esos 10 días; tu pago anterior no se desperdicia.

Las degradaciones no son soportadas a mitad de la suscripción. Para casos excepcionales, contacta a nuestro equipo de soporte.

### ¿Cómo obtengo una factura?

Todos los pedidos históricos pueden ser visualizados y descargados desde **Billing & Usage → Orders & Invoices**. Los usuarios de tarjeta de crédito también pueden acceder al portal **Manage Billing** para ir al panel de facturación de Stripe, actualizar detalles de facturación o descargar facturas oficiales.

### ¿Se facturan por separado las compras de Screening Packages y los pedidos de suscripción?

Sí. Las compras de Screening Packages, suscripciones, Top-up Screenings y actualizaciones de niveles de Monitor se registran como pedidos separados. Puedes ver el monto de cada cargo y el método de pago por fecha en la lista de pedidos.

### ¿Se perderán mis datos si me degrado o expira mi suscripción?

**Los datos se retienen permanentemente** y nunca se eliminan. Sin embargo, los permisos cambian con tu plan:

* Después de degradarte a Free, las características que excedan el nivel Free (como Analytics, Risk Engines personalizados y Monitor) se suspenden hasta que actualices nuevamente.
* Si una suscripción expira sin renovación, la cuenta se degrada automáticamente a nivel de Screening Packages (si queda un saldo) o Free. Todos los datos se preservan completamente y son accesibles nuevamente después de actualizar.

### ¿Qué plan se requiere para la integración de API?

La integración de API está disponible solo en los planes **Scale y Enterprise**. Essential e inferior no tienen acceso a API.

Documentación de API: <https://docs.compliance.phalcon.blocksec.com/api-documentation/introduction>

### ¿Se soporta colaboración en equipo multi-seat?

**La colaboración en equipo multi-seat** actualmente está disponible solo en el plan **Enterprise**. Para acceso a cuenta compartida o gestión de permisos entre múltiples usuarios, contacta a ventas para discutir un arreglo Enterprise.

### ¿Un match de regla blacklist consume cuota de Screening?

**No.** Los matches de reglas blacklist/whitelist (incluyendo direcciones enviadas a través de API) **no consumen cuota de Screening** — el sistema devuelve el resultado del match directamente basado en reglas existentes sin ejecutar una nueva evaluación de riesgo.

La cuota de Screening solo se consume cuando envías una dirección o transacción para **screening de riesgo**.

### ¿Phalcon Compliance tiene un programa de referidos?

Sí. Invita a nuevos usuarios a registrarse y pagar, y gana hasta **20% cashback**, acumulativo y retirable, con límite de $10,000. Consulta la página de Referral en el producto para términos completos.