> For the complete documentation index, see [llms.txt](https://docs.compliance.phalcon.blocksec.com/llms.txt). Markdown versions of documentation pages are available by appending `.md` to page URLs; this page is available as [Markdown](https://docs.compliance.phalcon.blocksec.com/de/manual/risk-engines/default-engines.md). # Standardliste der Risk Engines Phalcon bietet eine Reihe von voreingestellten Risiko-Engines basierend auf FATF-Richtlinien und Best Practices der Branche. Diese Engines sind standardmäßig aktiviert und können angepasst werden, um Ihren geschäftlichen Anforderungen zu entsprechen. ## Adresse | Name | Beschreibung | | --------------------------------------------------------- | --------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | **FATF Guideline: Wallet Owned by Illicit Entities** | Diese Risiko-Engine wurde entwickelt, um Adressen zu identifizieren, die von illegalen Organisationen besessen werden und in illegale Aktivitäten wie Angriffe, Betrügereien, Erpressungssoftware und Darknet-Märkte verwickelt sind. | | **FATF Guideline: Wallet Owned by High-Risk Entities** | Diese Risiko-Engine zielt darauf ab, Adressen zu identifizieren, die mit hochriskanten Organisationen verbunden sind, einschließlich unreglementierter Glücksspieldienste, durch Stablecoin-Verträge (wie USDC, USDT) blockierter Adressen und Börsen mit unzureichenden KYC-Verfahren. | | **FATF Guideline: Exposure to Illicit Entities** | Erkennt Adressen mit direkter oder indirekter Exposition gegenüber illegalen Organisationen. | | **FATF Guideline: Exposure to High-Risk Entities** | Erkennt Adressen mit direkter oder indirekter Exposition gegenüber hochriskanten Organisationen. | | **Unknown Address with Large Transfers** | Identifiziert Adressen mit einzelnen Transaktionen (Eingang oder Ausgang), die $50.000 übersteigen, was auf potenziell anomale Aktivitäten mit hohem Wert hindeutet und weitere Untersuchungen zur Verhinderung potenzieller illegaler Geldtransfers erfordert. | | **High-Frequency Trading Address** | Erkennt Adressen, die an häufigen Transaktionen beteiligt sind, was auf Smurfing oder Layering-Verhalten im Zusammenhang mit Geldwäsche hindeuten kann. | | **Potential Intermediary Address** | Erkennt Adressen, die möglicherweise als Vermittler für schnelle Geldtransfers verwendet werden, ein häufiges Verfahren in der Geldwäsche. | | **Address with Direct Blacklist Interaction** | Erkennt Adressen, die direkt mit auf der schwarzen Liste stehenden Adressen interagieren. | | **Wallet Owned by Entity in FATF Grey-List Jurisdiction** | Identifiziert Adressen, die von Organisationen besessen werden, die in FATF Greylist-Gerichtsbarkeiten registriert sind. | | **Illicit Exposure - Address (High)** | Erkennt Adressen mit erheblicher direkter oder indirekter Exposition gegenüber bestätigten illegalen Organisationen, was auf ein hohes Risiko krimineller Aktivität hindeutet. | | **Illicit Exposure - Address (Medium)** | Erkennt Adressen mit mäßiger direkter oder indirekter Exposition gegenüber illegalen Organisationen und erfasst frühe oder begrenzte Signale des Kriminalrisikos. | | **High-Risk Exposure - Address (Medium)** | Erkennt Adressen mit spürbarer Exposition gegenüber hochriskanten Organisationen, was auf potenzielle Compliance-Probleme hindeutet. | | **High-Risk Exposure - Address (Low)** | Erkennt Adressen mit begrenzter Exposition gegenüber hochriskanten Organisationen und dient als Risiko-Warnungssignal mit geringem Schweregrad. | ## Transaktion | Name | Beschreibung | | --------------------------------------------------------------- | ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | **Transaction Involving Illicit Entities** | Erkennt Transaktionen, die Adressen beinhalten, die mit illegalen Organisationen verbunden sind. | | **Transaction Involving High-Risk Entities** | Erkennt Transaktionen, die Adressen beinhalten, die mit hochriskanten Organisationen verbunden sind, wie solche, die mit Glücksspiel, eingeschränkten Gerichtsbarkeiten oder nicht-KYC-konformen Börsen zusammenhängen. | | **Transaction Exposed to Illicit Entities** | Erkennt Transaktionen mit direkten oder indirekten Interaktionen mit illegalen Organisationen. | | **Transaction Exposed to High-Risk Entities** | Erkennt Transaktionen mit direkten oder indirekten Interaktionen mit hochriskanten Organisationen. | | **Large Value Transfer Transaction** | Erkennt Transaktionen mit großen Transfers, entweder Eingang oder Ausgang, die einen bestimmten Schwellenwert übersteigen. | | **Rapid Fund Transit Transaction** | Erkennt Transaktionen, bei denen Gelder in kurzer Zeit schnell weitergeleitet werden, was auf Layering oder Geldwäsche-Aktivitäten hindeuten kann. | | **Transaction with Direct Blacklist Interaction** | Erkennt Transaktionen mit direkten Verbindungen zu auf der schwarzen Liste stehenden Adressen, was auf potenzielle Verwicklung mit illegalen Organisationen hindeutet. | | **Transaction Involving Entity in FATF Grey-List Jurisdiction** | Identifiziert Transaktionen, die Adressen beinhalten, die von Organisationen besessen werden, die in FATF Greylist-Gerichtsbarkeiten registriert sind. | | **Illicit Exposure - Transaction (High)** | Erkennt Transaktionen mit erheblichen direkten oder indirekten Interaktionen mit illegalen Organisationen, was auf ein hohes Compliance-Risiko hindeutet. | | **Illicit Exposure - Transaction (Medium)** | Erkennt Transaktionen mit einem mäßigen Maß an Exposition gegenüber illegalen Organisationen und erfasst verdächtige, aber weniger schwerwiegende Interaktionen. | | **High-Risk Exposure - Transaction (Medium / Upper Range)** | Erkennt Transaktionen mit konzentrierter Exposition gegenüber hochriskanten Organisationen, was auf ein höheres Transaktionsrisiko hindeutet. | | **High-Risk Exposure - Transaction (Medium)** | Erkennt Transaktionen mit einem mäßigen Maß an Exposition gegenüber hochriskanten Organisationen und hebt potenzielle Compliance-Probleme hervor. |